Chắc hẳn bạn đã từng nghe đến những cái tên như Warren Buffett, John Templeton hay George Soros. Đây đều là những “ông trùm” trong lĩnh vực đầu tư, số tiền họ kiếm được hằng năm khiến người khác phải trầm trồ thán phục. Thực tế là triết lý và phong cách đầu tư của họ có thể gây ngạc nhiên cho các nhà đầu tư mới. Cùng CryptoViet tìm hiểu rõ hơn về triết lý kinh doanh của những nhà đẩu tư nổi tiếng nhất thế giới qua bài viết này nhé.
John Tempelton
John Templeton, một nhà đầu tư nổi tiếng với phương châm “mua thấp, bán cao”, đã liều lĩnh đầu tư vào những công ty mà người khác tránh xa.
Vào năm 1939, John đã vay tiền và quả quyết đầu tư vào 100 công ty, hầu hết trong số đó đang trên bờ vực phá sản. Tuy nhiên, ông đã thận trọng bằng cách không bao giờ chi hơn một trăm đô la cho mỗi cổ phiếu. Các quyết định táo bạo của ông đã được đền đáp, mang lại lợi nhuận đáng kể.
Chiến lược mà ông theo đuổi trong suốt sự nghiệp của mình là chọn những cổ phiếu bị các nhà đầu tư khác bỏ qua và biến các khoản đầu tư nhỏ thành hàng triệu đô la. Chiến lược này đã giúp Templeton trở thành một nhà đầu tư cực kỳ thành công. Dựa vào sự hiểu biết và mối quan hệ của ông trên Wall Street, Templeton có được thông tin đầu tư có giá trị, sau đó ông sử dụng thông tin này để phân tích danh mục đầu tư của mình.
Vào những năm 1960, Templeton chuyển đến Bahamas, nơi ông trở thành công dân Anh nhập tịch và nhờ vào thành tựu tài chính và từ thiện, ông đã được Nữ hoàng Elizabeth II phong tước. John Templeton đã qua đời vào năm 2008, tuy nhiên, tài sản mà ông để lại vẫn được sử dụng cho các hoạt động từ thiện, bao gồm việc trao giải thưởng hàng triệu đô la mỗi năm cho học bổng và trợ cấp.
Các nguyên tắc đầu tư của John Templeton:
- Mua thấp – bán cao.
- Chú ý đến các công ty mà các nhà đầu tư khác bỏ qua.
- Luôn phải mạnh mẽ.
Philip Fisher
Theo phong cách mua và nắm giữ, Philip Fisher được biết đến trong ngành đầu tư với tư cách là Cha đẻ của Đầu tư Tăng trưởng. Vào năm 1955, ông đã mua cổ phiếu của Motorola, một công ty mà ông tin rằng có tiềm năng tăng trưởng cao. Fisher vẫn nắm giữ cổ phần trong công ty này cho đến khi ông qua đời vào năm 2004.
Ông đã đưa ra giả thuyết rằng để trở thành một nhà đầu tư thành công, tốt nhất không nên đa dạng hóa đầu tư mà nên tập trung nắm rõ về một vài công ty. Fisher đã tận dụng mối quan hệ của mình để thu thập thông tin càng nhiều càng tốt về một công ty, từ đó ông xây dựng các quyết định đầu tư của mình.
Fisher cũng đã viết nhiều cuốn sách về chiến lược đầu tư của mình, trong đó có cuốn Common Stocks and Uncommon Profits, được xem là một trong những cuốn sách bán chạy nhất theo danh mục của New York Times.
Triết lý đầu tư của Philip Fisher:
- Đầu tư vào các công ty có tiềm năng phát triển.
- Đầu tư dài hạn.
- Thông tin là yếu tố quan trọng.
- Giữ cho chiến lược đầu tư càng đơn giản càng tốt.
Warren Buffett
Warren Buffett là một trong những tên tuổi nổi tiếng nhất trong lĩnh vực tài chính. Tên ông luôn nằm trên đầu danh sách những người giàu nhất và những nhà từ thiện hàng đầu trên thế giới, và ông được coi là một trong những nhà đầu tư hàng đầu trên toàn cầu.
Các đồng nghiệp đầu tư của Buffett thường gọi ông là “Oracle” hoặc “Sage”. Ông được coi là một trong những nhà đầu tư thành công nhất trong lịch sử. Mặc dù sở hữu một khối tài sản lên đến 39 tỷ USD, nhưng ông sống một cuộc sống giản dị và tiết kiệm. Triết lý đầu tư của ông rất đơn giản, dựa trên hai quy tắc cơ bản:
Quy tắc 1: Không để mất tiền.
Quy tắc 2: Đừng bao giờ quên quy tắc số 1.
Buffett tiếp tục giữ vị trí lãnh đạo tại Berkshire Hathaway, công ty mà ông đã biến từ một xưởng dệt may tàn tạ thành một công ty thành công như ngày nay. Ông đã cam kết quyên góp 99% tài sản của mình cho từ thiện trong suốt cuộc đời hoặc khi ông qua đời.
Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett: Không bao giờ làm mất tiền.
Benjamin Graham
Được công nhận bởi đồng nghiệp trong ngành đầu tư là “cha đẻ” của phân tích bảo mật và đầu tư giá trị, Benjamin Graham có triết lý kinh doanh bắt nguồn từ nguyên tắc “các khoản đầu tư chỉ nên được thực hiện nếu chúng có giá trị cao hơn đáng kể so với chi phí”. Graham tập trung vào các công ty có ít nợ, tỷ suất lợi nhuận trên trung bình và dòng tiền đáng kể. Ông nhìn nhận rằng thị trường luôn biến động và có thể tận dụng kiến thức đó để kiếm lợi nhuận.
Graham cho rằng biến động trên thị trường là không thể tránh khỏi và có thể kiếm lợi bằng cách mua khi có cơ hội (tức là mua vào một công ty mạnh nhưng được định giá thấp trên thị trường) và bán khi công ty được định giá quá cao.
Mặc dù Graham đã qua đời vào năm 1976, ông vẫn được nhiều người coi là người tiên phong trong đầu tư hiện đại. Ông là tác giả của hai trong số những cuốn sách đầu tư nổi tiếng nhất mọi thời đại, đó là “Security Analysis” và “The Intelligent Investor”.
Chiến lược đầu tư của Benjamin Graham:
- Chỉ mua khi chắc chắn rằng công ty có giá trị cao hơn chi phí của nó.
- Bán ngay khi công ty được định giá quá cao.
- Hiểu rằng thị trường luôn biến động.
Peter Lynch
Khi nhắc đến những nhà đầu tư thành công, không thể bỏ qua Peter Lynch. Trong suốt 13 năm, ông đã quản lý quỹ Fidelity Magellan và đưa tài sản tăng từ 20 triệu đô la lên 14 tỷ đô la. Peter Lynch có khả năng thích nghi nhanh như một con tắc kè hoa, chiến lược đầu tư của ông thích nghi với tính chất của từng tài sản.
Lynch tập trung đầu tư vào những cổ phiếu mà ông hiểu rõ. Ông tránh những đánh dài, nhanh chóng học hỏi từ những sai lầm của chính mình và luôn có khả năng giải thích lý do đằng sau việc mua cổ phiếu.
Peter Lynch trở thành một trong những nhà đầu tư thành công nhất trên Phố Wall. Hiện nay, ông giữ chức Phó Chủ tịch Công ty Nghiên cứu và Quản lý Fidelity và cũng tham gia nhiều hoạt động từ thiện.
Nguyên tắc đầu tư của Peter Lynch:
- Đừng sợ thay đổi mọi thứ, hãy luôn biết giải thích lý do đằng sau.
- Kiến thức là sức mạnh thực sự.
George Soros
George Soros là một nhà đầu tư hạng nặng, trở nên nổi tiếng vào đầu những năm 90 sau khi đặt cược vào Ngân hàng Anh. Trong chỉ một tháng, ông đã kiếm được tỷ đô la bằng cách đặt cược vào đồng bảng Anh khi Ngân hàng Anh thực hiện một biện pháp tạo tiền.
Soros hiểu rõ tính không thể đoán trước của thị trường đầu tư, vì vậy ông thường tham gia vào các giao dịch có đòn bẩy cao hoặc sử dụng tiền vay để tận dụng các xu hướng kinh tế chủ quan.
Nguyên tắc đầu tư của George Soros:
- Nghiên cứu kỹ thị trường và chính sách ngân hàng trung ương.
- Khám phá và tận dụng các xu hướng kinh tế chủ quan.
- Đầu tư vào tiền tệ mà không nhất thiết phải liên quan đến các công ty.
- Theo đuổi đam mê của bản thân.
Jack Bogle
Jack Bogle là người tiên phong trong việc đầu tư vào các quỹ chỉ số chi phí thấp, đem lại lợi ích cho hàng triệu người thông qua việc thành lập Tập đoàn Vanguard vào năm 1974 và sáng lập quỹ chỉ số đầu tiên – Vanguard 500.
Bogle là một trong những người đầu tiên từ bỏ chiến lược chọn cổ phiếu riêng lẻ để ủng hộ việc xây dựng danh mục đầu tư đa dạng rộng lớn dựa trên các quỹ chỉ số, và duy trì nó trong thời gian dài. Đóng góp của ông cho ngành tài chính đã đưa tên tuổi Bogle vươn lên trên toàn cầu.
Triết lý đầu tư của Jack Bogle:
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư.
- Giữ chi phí đầu tư thấp.
- Đầu tư dài hạn.
- Tránh cố gắng thời gian thị trường.
- Nắm giữ số lượng lớn của danh mục đầu tư.
Carl Icahn
Carl Icahn là một nhà đầu tư vĩ đại và là một trong những nhân vật nổi tiếng nhất trong lĩnh vực đầu tư. Chiến lược của ông là tham gia vào hội đồng quản trị của các công ty mà ông đầu tư, sau đó tận dụng vị trí này để tạo lợi nhuận cho mình.
Carl Icahn đã đạt được thành công đáng kinh ngạc đến mức chỉ cần xuất hiện tin đồn về việc ông tham gia đầu tư vào một công ty, các nhà đầu tư khác đã mua cổ phiếu của công ty đó, từ đó làm tăng giá cổ phiếu. Hiện tượng này được gọi là “Icahn Lift”.
Nguyên tắc đầu tư của Carl Icahn:
- Mua cổ phiếu của các công ty có quản lý kém và tự ông quản lý chúng.
- Không bỏ qua cơ hội đầu tư khi cảm thấy thích thú với nó.
Bill Ackman
Bill Ackman thường được so sánh với Carl Icahn vì cả hai đều là nhà đầu tư hoạt động. Trong số các nhà đầu tư hàng đầu, Ackman không ngại thể hiện ý kiến của mình. Ông đã dự đoán chính xác cuộc suy thoái năm 2008 và nổi tiếng với việc đặt mức cược cao chống lại Herbalife – đến mức thực hiện một kế hoạch kim tự tháp.
Ackman có một triết lý đầu tư đáng ngạc nhiên, biến 50 triệu đô la thành 12 tỷ đô la với Pershing Square Capital. Chính lợi nhuận đáng kinh ngạc này đã giúp Ackman trở thành một trong những nhà đầu tư thành công nhất mọi thời đại.
Nguyên tắc đầu tư của Bill Ackman:
- Đầu tư vào các công ty vững chắc và có nền tảng tài chính vững mạnh.
- Kiếm lợi nhuận từ các công ty và sau đó thoát ra.
- Luôn thể hiện ý kiến của mình một cách quyết đoán.
Peter Thiel
Peter Thiel được ví như người ngoài hành tinh, bởi không ai có thể giải thích được sự thành công tuyệt vời của ông.
Các nhà đầu tư thành công đều có quy tắc nhất định. Tuy nhiên, Thiel lại khác biệt một chút so với họ, bởi thay vì đầu tư vào thị trường, ông trở thành một nhà đầu tư góc cạnh. Ông là đồng sáng lập không chỉ một, mà là hai công ty trị giá hàng tỷ đô la, đó là PayPal và Palantir, đồng thời ông là người đầu tiên đầu tư vào Facebook.
Thiel chia sẻ triết lý đầu tư của mình trong cuốn sách “Zero to One”, nơi ông nói về việc một doanh nghiệp thành công nên có một loại độc quyền nào đó. Ông đưa ra Google làm ví dụ, một công ty có độc quyền trong lĩnh vực tìm kiếm.
Nguyên tắc đầu tư của Thiel: Tạo hoặc đầu tư vào các công ty có độc quyền mạnh mẽ trong một số lĩnh vực.
Ray Dalio
Ray Dalio là một trong những người quản lý quỹ đầu cơ thành công. Ông đứng thứ 88 trong danh sách những người giàu nhất thế giới, với tài sản cá nhân ước tính là 15 tỷ đô la. Công ty của ông, Bridgewater Associates, là quỹ phòng hộ lớn nhất thế giới với tổng tài sản khoảng 160 tỷ đô la.
Chiến lược mà Dalio áp dụng là đặt cược nhiều lần vào các thị trường trên toàn thế giới. Dalio chia thị trường thành hai phân đoạn: tăng trưởng và lạm phát; sau đó, mỗi phân đoạn lại được chia thành hai lần nữa, tùy thuộc vào việc thị trường đang tăng hay giảm. Sau đó, ông cố gắng đảm bảo phân bổ đều trong cả bốn loại. Chiến lược này đã giúp Dalio trở thành một trong những nhà đầu tư hàng đầu thế giới.
Triết lý đầu tư của Ray Dalio:
- Sự trung thực là yếu tố đầu tiên.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn để giảm thiểu tổn thất.
Prince Alwaleed
Prince Alwaleed, là một trong những nhà đầu tư kinh doanh có ảnh hưởng nhất. Ông đã đầu tư hơn 20 tỷ đô la vào các lĩnh vực đa dạng, bao gồm ngân hàng, giải trí, bán lẻ, hóa dầu và vận tải. Ông là người sáng lập kiêm CEO của Kingdom Holding Company, một công ty đầu tư có trụ sở tại Saudi Arabia.
Thường được gọi là Saudi Warren Buffett, ông yêu thích các công ty công nghệ cao, có rủi ro cao, và sở hữu các khách sạn sang trọng như Savoy ở London và Plaza ở New York.
Trong thời kỳ suy thoái kéo dài, công ty của ông đã mất 65% vốn và ông đã phải chuyển một số tiền của mình vào công ty đầu tư. Cổ phần của ông tại Citibank bị thiệt hại nhiều nhất, giảm giá trị 6 tỷ đô la. Tuy nhiên, sau đó, ông đã trở lại và trở thành một trong những nhà đầu tư nước ngoài lớn nhất ở Hoa Kỳ.
Quy tắc đầu tư của Prince Alwaleed:
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư.
- Ưu tiên đầu tư vào các công ty có tiềm năng tăng trưởng cao và rủi ro cao, vì ông tin rằng rủi ro càng lớn, lợi nhuận càng cao.
Lời kết
Trên hành trình đầu tư, việc học hỏi và nhận định từ những nhà đầu tư thành công là một yếu tố quan trọng để các bạn có thể nắm bắt được những nguyên tắc và triết lý đầu tư giá trị. Từ Warren Buffett với sự kiên nhẫn và sự tập trung vào các công ty chất lượng, John Templeton với quan điểm toàn cầu và khả năng tìm ra cơ hội trong thị trường suy thoái, cho đến George Soros với tầm nhìn vĩ mô và khả năng tham gia vào các xu hướng kinh tế, các nhà đầu tư hàng đầu này đã chứng minh sự thành công và ảnh hưởng của họ trong thế giới tài chính.
Bên cạnh đó, điều quan trọng là các bạn không sao chép một cách mù quáng các phương pháp của họ, mà cần hiểu rõ và áp dụng phù hợp vào bản thân. Đầu tư là một hành trình cá nhân, và việc phát triển một triết lý đầu tư riêng, dựa trên kiến thức và kinh nghiệm của mình, là chìa khóa để đạt được thành công trong lĩnh vực này.
Trả lời