Khi nói đến các doanh nhân giàu có trên thế giới, không thể không nhắc đến tỷ phú Warren Buffett – một trong những nhà đầu tư thành công và có sức ảnh hưởng lớn nhất thế giới. Ông không chỉ là một trong những nhân vật hàng đầu trong lĩnh vực đầu tư kinh doanh, mà còn được biết đến với sự đóng góp tích cực và đầy ý nghĩa cho cộng đồng thông qua các hoạt động từ thiện. Trong bài viết này, hãy cùng CryptoViet tìm hiểu về cuộc đời của Warren Buffett và những kinh nghiệm đầu tư quý báu mà ông đã tích lũy được trong sự nghiệp của mình.
Warren Buffett là ai?
Warren Buffett sinh ngày 30 tháng 8 năm 1930 tại thành phố Omaha, tiểu bang Nebraska, Hoa Kỳ. Ông là một nhà đầu tư, doanh nhân và nhà từ thiện nổi tiếng của Mỹ, đồng thời là CEO, chủ tịch và cổ đông lớn nhất của tập đoàn đa quốc gia Berkshire Hathaway. Với biệt danh “Nhà tiên tri xứ Omaha”, Buffett được xem là một trong những nhà đầu tư thành công nhất thế giới, và cũng là một trong những nhà hảo tâm có ảnh hưởng nhất hiện nay.
Cuộc đời và sự nghiệp của Warrent Buffett
Warren Buffett là con trai duy nhất trong số 3 người con của bà Leila và ông Howard, một nhà môi giới chứng khoán. Trong ký ức của ông, trường học không phải là một nơi thú vị để học hành. Ngay từ khi còn nhỏ, Buffett đã thể hiện tài năng kinh doanh thiên bẩm bằng cách bán kẹo cao su, nước ngọt và đi giao báo.
Mặc dù không hứng thú với việc học kinh doanh trong trường, Buffett vẫn bị ép buộc học tại Đại học Pennsylvania theo mong muốn của cha mẹ ông. Vào mùa xuân năm 1950, khi chỉ còn vài tín chỉ nữa để tốt nghiệp, Buffett phát hiện ra rằng học tập cũng có thể thú vị và đã nỗ lực hoàn thành khóa học của mình.
Đến thời điểm đó, Buffett đã biết rõ về điều mà ông muốn làm trong cuộc đời của mình: trở thành giàu có một cách nhanh chóng. Ông muốn trở thành triệu phú trước khi đạt tuổi 35 để có thể tận hưởng tất cả sự bảo đảm và tự do mà giàu có mang lại.
Sau khi nhận bằng thạc sĩ từ Columbia vào năm 1951, Warren Buffet trở về công ty Buffett-Falk & Co của cha mình để làm việc. Tại đây, ông đảm nhận vị trí nhân viên kinh doanh và đầu tư cho công ty. Nhờ tài năng và tầm nhìn đầu tư xuất sắc, chỉ trong vòng 3 năm từ 1951 đến 1954, ông đã tạo ra lợi nhuận ấn tượng và sở hữu được số tiền 10.000 USD cho riêng mình.
Năm 1954, ông chuyển đến New York làm chuyên viên phân tích chứng khoán cho công ty của Benjamin Graham. Tại đây, ông bắt đầu với mức lương là 12.000 USD trên một năm. Tuy nhiên, sau khi công ty Graham-Newman Corp giải thể vào năm 1956 do Benjamin Graham nghỉ hưu, Warren Buffet quay về Omaha để khởi nghiệp với số vốn chỉ có 140.000 USD. Tuy nhiên, chỉ sau một năm, ông đã thành công trong việc tạo ra và điều hành 3 công ty và đồng thời mua được căn nhà hiện đang ở với giá là 31.500 USD.
Qua năm 1958, số công ty do ông điều hành tăng lên 5. Sau đó, mỗi năm từ 1958 đến 1960 lại có thêm một công ty, nghĩa là tính đến năm 1960, ông đã tự điều hành được 7 công ty. Vào cuối những năm 1960, ông chuyển kinh doanh từ ngành dệt sang đầu tư bảo hiểm. Sau đó, Buffett đã mua cổ phiếu của công ty Coca Cola vào năm 1988.
Nhờ vào khả năng đầu tư của mình, Buffett đã trở thành triệu phú từ năm 1962, sau đó là tỷ phú. Năm 2008, tổng tài sản ròng của ông được ước tính là 62 tỷ USD và ông đã trở thành người giàu thứ hai trên thế giới sau khi vượt qua Bill Gates. Tuy nhiên, sau đó thì Bill Gates đã lấy lại vị trí của mình, ông Buffett được xếp thứ ba. Hiện tại, ông là một trong những tỷ phú hàng đầu thế giới, đứng thứ ba sau Jeff Bezos và Elon Musk.
Warrent Buffett và “Bữa trưa quyền lực”
Đầu năm 1999, khi vợ cũ của ông là bà Susan Thompson đưa ra ý tưởng về chương trình “Bữa trưa quyền lực”, ông đã thực hiện chương trình này đến khi bà qua đời. Toàn bộ số tiền đấu giá được trao cho tổ chức từ thiện Glide ở San Francisco để hỗ trợ thức ăn, y tế, giáo dục và các dịch vụ khác cho người nghèo, vô gia cư và những người khó khăn khác.
Việc nổi danh nhất của ông là đã tặng 99% giá trị tài sản của mình cho quỹ hoạt động từ thiện Bill & Melinda Gates do Bill Gates và vợ sáng lập. Ông được coi là một trong những nhà từ thiện hàng đầu thế giới hiện nay.
Ông cũng tích cực tham gia đóng góp trong các hoạt động chính trị. Năm 1999, ông đã được đưa vào danh sách những nhà quản trị tài chính giỏi nhất thế kỷ XX. Ngoài ra, ông cũng được tạp chí Time xếp vào danh sách “100 người ảnh hưởng nhất thế giới” năm 2007.
Năm 2011, ông đã được Tổng thống Mỹ Barack Obama trao tặng Huân chương Tự do, là một trong những vinh dự cao nhất của Hoa Kỳ.
Hiện nay, Warren Buffett được xem là một “Huyền thoại từ Omaha” hay “Hiền tài của xứ Omaha”. Ông được tôn vinh vì cách làm việc kiên định, tài năng đáng kinh ngạc và lối sống đẹp và tiết kiệm, mặc dù tổng giá trị tài sản của ông là rất lớn.
Triết lý đầu tư của Warren Buffett
Đầu tư chứng khoán không dành cho tất cả mọi người
Theo Warren Buffett, đầu tư chứng khoán không phải là phù hợp với tất cả mọi người. Thực tế, trong những năm gần đây, đầu tư chứng khoán trở thành một xu hướng phổ biến trong việc kiếm tiền, và nhiều người quan tâm đến thị trường tiềm năng này. Tuy nhiên, bên cạnh những nhà đầu tư nghiêm túc, còn tồn tại nhiều người sử dụng chứng khoán như một loại “danh vọng” hoặc giống như đánh bạc, hoàn toàn không dựa trên kiến thức và chủ đề giao dịch, thường dẫn đến thua lỗ và phá sản.
Để đầu tư thành công, bạn phải hiểu rõ về chứng khoán. Điều này được chứng minh qua sự kiện dotcom bubble vào những năm 1990, khi đa số mọi người đầu tư vào các công ty công nghệ, trong khi Warren Buffett không tham gia “cuộc chơi” này, bởi ông nhận ra mình không hiểu rõ về loại hình kinh doanh này. Rồi sau đó, khi dotcom bubble tan vỡ, Buffett trở thành một nhà đầu tư thông minh khi không đặt lệnh giao dịch vào đó.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là một trong những nguyên tắc cơ bản của Warren Buffett trong kinh doanh. Theo ông, không nên để tất cả các trứng vào một giỏ. Việc phân tán đầu tư vào nhiều ngành nghề khác nhau giúp giảm thiểu rủi ro và bảo vệ tài sản khi một ngành nào đó gặp khó khăn.
Để đa dạng hóa danh mục đầu tư, bạn có thể lập kế hoạch tối thiểu với 12 cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình. Ngoài ra, nếu có điều kiện, bạn có thể sử dụng các quỹ hoán đổi danh mục (ETF) để phân bổ đầu tư vào các ngành khác nhau.
Nhìn chung cổ phiếu tốt hơn so với trái phiếu trên thị trường hiện tại
Trái phiếu và cổ phiếu là hai lĩnh vực đầu tư chính trên thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, mỗi kênh đầu tư này lại có những ưu và nhược điểm riêng về lợi nhuận và rủi ro.
Trong một nền kinh tế đang có xu hướng mở rộng như hiện nay, Warren Buffett khuyên rằng đầu tư cổ phiếu sẽ mang lại nhiều cơ hội sinh lời hơn bởi giá cổ phiếu tăng lên do sức tiêu thụ của thị trường và mức thu nhập của người dân tăng. Tuy nhiên, đối với những nhà đầu tư muốn giảm thiểu rủi ro, đầu tư vào trái phiếu có thể là lựa chọn phù hợp hơn vì chúng có tính ổn định hơn và mang lại lợi nhuận cố định.”
Đừng bao giờ cố gắng dự báo thị trường
Chứng khoán luôn là một thị trường có nhiều biến động khó lường, vì vậy đừng bao giờ cố gắng dự báo trước thị trường. Thay vào đó, một nhà đầu tư chứng khoán khôn ngoan sẽ tập trung vào nghiên cứu và đánh giá hiệu quả kinh doanh của công ty phát hành chứng khoán, phân tích nền giá tốt, tìm kiếm điểm mua hợp lý trên đồ thị để tối ưu hóa lợi nhuận. Bằng cách đầu tư dựa trên cơ sở vững chắc của một doanh nghiệp thực sự, nhà đầu tư có thể giảm thiểu được rủi ro và đạt được lợi nhuận lâu dài.
Hãy kiên nhẫn
Warren Buffet đã từng nói rằng “Nếu có sự kiên nhẫn, bạn sẽ giữ được chiếc đầu lạnh trong khi người khác đang phát điên”. Trong bối cảnh các chiến lược đầu cơ trở thành phương pháp kiếm lời phổ biến, việc kiên nhẫn duy trì một danh mục đầu tư trở thành điều xa lạ với nhiều nhà đầu tư.
Thực tế, diễn biến thị trường cũng cho thấy rằng một mã cổ phiếu trước khi bước vào xu hướng tăng giá mạnh thường giảm sâu suốt khoảng thời gian dài. Khi các nhà đầu tư nhỏ lẻ đã buông xuôi, “cá mập” chứng khoán sẽ ôm hàng cho đến khi đủ số lượng cần thiết, sau đó đột ngột “bật giá” trở lại mà không gặp phải trở ngại gì. Vì thiếu tính kiên nhẫn và không tin tưởng vào thị trường, nhiều nhà đầu tư đã để vuột mất món lợi khổng lồ vào tay “cá mập”. Hãy nhớ rằng, thành công trong đầu tư đòi hỏi sự kiên nhẫn và quan sát cẩn thận, không phải là sự hoang mang và vội vàng.
Ngược chiều đám đông
Thị trường chứng khoán luôn tấp nập với tâm lý đám đông. Tuy nhiên, có một sự nghịch lý rằng đám đông thường không thành công trong đầu tư chứng khoán. Theo thống kê, chỉ có 5% nhà đầu tư trên thị trường có thể đạt được thành công lớn, còn lại 95% người chơi chứng khoán thất bại.
Vì vậy, Warren Buffett đã nói rằng: “Hãy sợ hãi khi người khác tham lam và tham lam khi người khác sợ hãi”. Đừng để quyết định của bạn bị chi phối bởi ý kiến của người khác. Thay vào đó, trước khi thực hiện giao dịch, bạn nên tập trung và tỉ mỉ trong việc nghiên cứu và đánh giá doanh nghiệp.
Quyết định đầu tư nằm ở bản thân
Quyết định đầu tư là trách nhiệm của chính nhà đầu tư, và việc “ngược chiều đám đông” không phải lúc nào cũng đúng, tùy thuộc vào quá trình nghiên cứu doanh nghiệp và thị trường của mỗi nhà đầu tư.
Warren Buffett đã chứng minh tính đúng đắn của quan niệm này bằng những thành công lớn trong việc đầu tư vào các mã cổ phiếu giàu tiềm năng mà người khác không đánh giá cao, qua đó đạt được tài khoản khổng lồ trong suốt hơn 50 năm qua. Ông được gọi là “nhà tiên tri Omaha” với khả năng tìm ra những cơ hội đầu tư tiềm năng mà các chuyên gia khác thường bỏ qua.
Ưu tiên đầu tư dài hạn
Đầu tư dài hạn là nguyên tắc cốt lõi trong chiến lược đầu tư của Warren Buffett.
Trong những lời nhắn gửi đến các cổ đông của Berkshire Hathaway, ông luôn nhấn mạnh về việc đầu tư dài hạn. Đối với ông, đầu tư chứng khoán là một công việc nghiêm túc và đòi hỏi công sức lẫn thời gian, không chỉ vì lợi nhuận ngắn hạn.
Tuy nhiên, cần phải nói rõ rằng, việc ưu tiên đầu tư dài hạn không có nghĩa là nắm giữ cổ phiếu bất chấp mọi rủi ro và biến động trên thị trường. Nhà đầu tư cần có kế hoạch chi tiết cho mỗi giao dịch, tính toán và xây dựng phương án xử lý kịp thời, kể cả trong trường hợp xấu nhất có thể xảy ra.
Đầu tư đi liền với tiết kiệm
Nguyên tắc cuối cùng làm nên tên tuổi của Warren Buffett chính là đầu tư đi liền với tiết kiệm. Không chỉ ông mà rất nhiều tỷ phú trên thế giới đều áp dụng nguyên tắc này trong kinh doanh. Người giàu sẽ luôn lập bảng chi tiêu hợp lý và tiết kiệm đủ lượng tiền để tái đầu tư cho những lần tiếp theo.
Bạn có biết rằng công việc đầu tiên của Warren Buffett khi còn trẻ là giao báo và làm việc vặt. Nhờ tích lũy được số tiền tiết kiệm, đến năm 14 tuổi, ông đã có thể sở hữu cho mình một trang trại và đến nay đã tích luỹ được khoản tiền đủ lớn để đánh bại sự tăng trưởng của chỉ số chứng khoán Mỹ.
Những bài học hay từ tỷ phú Warren buffett
Bên cạnh những triết lý đầu tư, Warren Buffett còn là người truyền cảm hứng cho rất nhiều người. Những lời khuyên được đúc kết từ những kinh nghiệm sống của ông chính là nguồn cảm hứng bất tận cho rất nhiều thế hệ.
Kết hôn đúng người bạn sẽ có mọi thứ
Trong một lần trả lời phỏng vấn, ông đã từng nói với phóng viên rằng việc chọn đúng người để kết hôn là một quyết định quan trọng trong cuộc đời, vì nó có thể mang đến cho bạn nhiều hơn thế nữa. Warren Buffett đã từng kết hôn hai lần, và với người vợ thứ hai, ông đã có một cuộc sống hạnh phúc và cùng nhau trải qua nhiều năm tháng. Ông và vợ sau này đã có hai người con và tận hưởng cuộc sống đầy đủ hạnh phúc.
“Khoản đầu tư tốt nhất bạn có thể thực hiện chính là đầu tư vào bản thân mình”
Warren Buffett đã nhận định rằng đầu tư cho bản thân chính là khoản đầu tư tốt nhất. Đầu tư vào bản thân không bao giờ là thua lỗ mà giá trị nó mang lại còn vô cùng quan trọng, nếu bạn đầu tư đúng cách.
Chúng ta thường quên rằng bản thân chúng ta cũng cần được chăm sóc và đầu tư để cung cấp cho bản thân những giá trị vật chất và tinh thần. Những giá trị này sẽ mang đến cho chúng ta nhiều hơn thế nữa. Bản thân chúng ta là một tài sản có thể sinh lời.
Ví dụ, khi bạn mua một chiếc máy tính xách tay mới, bạn sẽ chăm sóc nó kĩ lưỡng đến mức chỉ cần nó bị trầy xước thôi là bạn đã rất tiếc. Khi nó gặp vấn đề, bạn sẽ nhanh chóng mang nó đến để được bảo trì. Vậy tại sao bạn lại không chăm sóc cơ thể của mình tốt hơn? Chính cơ thể của bạn là nguồn gốc tạo ra những giá trị vật chất và tinh thần. Vì vậy, hãy đầu tư vào bản thân mình và chăm sóc cho cơ thể của mình như một tài sản quý giá.
“Một trong những điều tốt nhất bạn có thể làm trong đời là giao du với những người tốt hơn”
Chúng ta thường nghe câu “Gần mực thì đen, gần đèn thì sáng”. Nếu muốn bản thân tiến bộ hơn, hãy kết nối với những người có phẩm chất tốt. Bởi vì những người bạn tốt sẽ luôn giúp chúng ta hiểu được những điều đúng và tốt đẹp. Bên cạnh đó, điều tốt ở đây không chỉ đơn thuần là tấm lòng, mà còn là sự hiểu biết, sự giàu có và tư duy tốt. Để tiến bộ hơn, hãy giao lưu với những người giỏi. Họ sẽ cung cấp cho chúng ta những kinh nghiệm và bài học hữu ích. Ngược lại, nếu bạn kết nối với những người bạn không tốt, bạn sẽ bị kéo xuống cùng với họ.
“Hãy cố gắng làm việc cho những người mà bạn ngưỡng mộ nhất”
Đây là một lời khuyên quan trọng đối với những ai đang tìm kiếm công việc phù hợp với mình. Nếu bạn được làm việc cho một công ty có những nhân sự xuất sắc, bạn sẽ có cơ hội học hỏi và trau dồi kỹ năng của mình. Hơn nữa, khi làm việc với những người mà chúng ta tôn trọng và ngưỡng mộ, chúng ta có thể tận dụng được các kinh nghiệm, kiến thức và mối quan hệ xã hội của họ. Điều này sẽ giúp chúng ta phát triển sự nghiệp và đạt được thành công trong tương lai. Vì vậy, hãy cố gắng tìm kiếm một công việc mà bạn có thể làm việc cùng với những người mà bạn ngưỡng mộ và tôn trọng.
Trước biến động của thị trường, hãy luôn vững tâm
Thị trường tài chính luôn biến động và thường xuyên trải qua sự thăng trầm. Để đạt được thành công trong đầu tư, điều quan trọng là giữ vững tâm lý và tránh bị ảnh hưởng quá mức bởi những biến động đó. Thay vì liên tục theo dõi và lo lắng, chúng ta cần duy trì sự bình tĩnh và tập trung vào chiến lược đầu tư dài hạn. Theo Warren Buffett, ông ít quan tâm đến những gì các nhà kinh tế nói và nhận thấy rằng các nhà kinh tế trong lịch sử không kiếm được nhiều từ cổ phiếu, cho thấy việc chỉ dựa trên tầm nhìn ngắn hạn và thường xuyên can thiệp vào cổ phiếu có thể không đem lại lợi ích tốt cho đầu tư dài hạn.
Thước đo của sự thành công không có nghĩa là tiền bạc
Thường ta tin rằng thành công chính là khi chúng ta có nhiều tiền bạc, nhiều tài sản. Tuy nhiên, với Warren, thành công không chỉ dựa trên những thứ vật chất đó. Thành công còn là khi chúng ta được yêu thương, tôn trọng và có ảnh hưởng đến cuộc sống của người khác. Mỗi người đều có thể có thước đo riêng về sự thành công của mình, và đó không nhất thiết phải là tiền bạc. Do đó, chúng ta không nên quá chú trọng vào tiền bạc mà bỏ qua những yếu tố khác cũng quan trọng trong cuộc sống.
Học hỏi kinh nghiệm từ Warren Buffett nhưng hãy là chính mình
Việc học hỏi kinh nghiệm từ những người có nhiều kinh nghiệm và thành công hơn chúng ta là một điều rất quan trọng. Tuy nhiên, không nên cố gắng biến mình thành bản sao của họ. Chúng ta có thể học những điều mà Warren đã từng làm, nhưng đừng cố gắng làm mình giống ông ấy. Bởi vì điều đó không dễ dàng và có thể khiến ta đánh mất chính mình.
Những cuốn sách nổi tiếng về Warren Buffett
Warren Buffett – Quá Trình Hình Thành Một Nhà Tư Bản Mỹ (Roger Lowenstein)
Đây là một trong những cuốn sách được tỷ phú Bill Gates đánh giá là “đáng đọc nhất” về Warren Buffett. Cuốn sách được xuất bản vào năm 1995 và đã xuất hiện trong danh sách bán chạy nhất trên nhiều tờ báo nổi tiếng như Wall Street Journal, New York Times, San Francisco Chronicle, Los Angeles Times, Seattle Times, Newsday và Business Week.
Cuốn sách này đã trình bày rất cụ thể về cuộc đời và triết lý đầu tư của Warren Buffett, bắt đầu từ những bước đầu tiên của cậu bé Buffett và tiến đến trở thành nhà đầu tư vĩ đại nhất thế giới như hiện nay.
Ngoài ra, cuốn sách cũng đề cập đến một số giao dịch đầu tư đình đám của Warren Buffett, bao gồm việc đầu tư vào Coca-Cola và bán cổ phiếu PetroChina. Tác giả Roger Lowenstein đã có cuộc phỏng vấn trực tiếp với Warren Buffett để tìm hiểu về những bí quyết thành công của ông, từ đó giúp cho độc giả có được cái nhìn sâu sắc về cuộc đời và sự nghiệp của nhà tư bản huyền thoại này.
Phương Pháp Đầu Tư Warren Buffett (Robert G. Hagstrom)
Cuốn sách đã chỉ ra rằng, trong số top 5 người giàu có nhất thế giới chỉ có duy nhất một người làm giàu nhờ khả năng thấu hiểu đầu tư. Đó chính là Warren Buffett. Cuốn sách tập trung vào phân tích những yếu tố hình thành các triết lý đầu tư và nguyên lý trong kinh doanh của ông, cũng như cung cấp tiểu sử và cuộc đời của Buffett một cách cụ thể.
Warren Buffett Đầu Tư Như Một Cô Gái (Lou J. Spaventa)
Cuốn sách “Warren Buffett Đầu Tư Như Một Cô Gái” của Lou J. Spaventa nhấn mạnh đến những tính cách của phụ nữ trong đầu tư mà thông thường đàn ông rất cần đến. Những tính cách đó bao gồm sự tôn trọng lời hứa, sự chăm sóc, kỹ năng lập kế hoạch cụ thể và tinh thần cẩn trọng. Cuốn sách giúp bạn thu nhận được những kiến thức, bản lĩnh và lối tư duy giống như những gì Warren Buffett đã tạo ra thành công của mình trong đầu tư.
Warren Buffett Làm Giàu (Robert P. Miles)
Cuốn sách “Warren Buffett Làm Giàu” của Robert P. Miles là một tác phẩm tiểu sử về Warren Buffett, nhưng tập trung nhiều hơn vào các chiến lược và phương pháp làm giàu của ông. Tác giả phân tích các quyết định đầu tư của Buffett, từ việc tìm kiếm cơ hội đầu tư, đến cách ông lựa chọn các công ty đầu tư và quản lý danh mục đầu tư của mình. Cuốn sách cũng giải thích cách mà Buffett sử dụng đòn bẩy tài chính và kiểm soát rủi ro trong đầu tư.
Lời kết
Trong những cuốn sách về Warren Buffett, chúng ta có thể học hỏi rất nhiều về cách ông đã trở thành một nhà đầu tư vĩ đại và làm giàu một cách bền vững. Chúng ta cũng có thể tìm hiểu về triết lý đầu tư của ông, những nguyên tắc kinh doanh và các chiến lược đầu tư thông minh.
Từ việc học tập và áp dụng những kiến thức này, chúng ta có thể nâng cao khả năng đầu tư của mình và đạt được thành công trong sự nghiệp tài chính. Điều quan trọng nhất là học cách kết hợp sự kiên trì, tinh thần khả năng chịu đựng rủi ro và kỹ năng lựa chọn đầu tư thông minh, chính điều này đã giúp Warren Buffett trở thành một trong những nhà đầu tư vĩ đại nhất mọi thời đại.
Trả lời