Điều gì giúp nhận biết độ an toàn của Stablecoin?
Khi lựa chọn một stablecoin, điều quan trọng nhất chính là đảm bảo rằng công ty phát hành stablecoin được quy định và giữ token 1:1 bằng đô la thật tại các hầm cất an toàn. Để làm được điều này, những người phát hành stablecoin cần cung cấp báo cáo kiểm toán hàng tháng và báo cáo về sự minh bạch để chứng minh rằng họ duy trì các nguồn tiền đúng cách.
Ngoài ra, các yếu tố khác để xem xét bao gồm các biện pháp bảo mật của mạng, phí giao dịch và giao diện thân thiện với người dùng.
3 loại stablecoin an toàn (USDC, USDT, BUSD)
Có ba loại stablecoin an toàn nhất trong hệ thống tài chính crypto:
- USD Coin (USDC): USDC được xem là stablecoin an toàn nhất vì nó được hỗ trợ đầy đủ 1:1 và được quy định tại New York, nơi có các yêu cầu kiểm toán và cấp phép nghiêm ngặt nhất đối với các công ty phát hành stablecoin.
- Tether (USDT): Tether được xem là stablecoin an toàn thứ hai, nhưng họ thiếu mức độ minh bạch cao về nguồn tiền được so sánh với USDC. Công ty phát hành Tether Limited cũng từng bị Bộ Tư pháp cáo buộc gian lận về nguồn tiền.
- Binance USD (BUSD): BUSD được phát hành bởi công ty được quy định tại Mỹ là Paxos Global. Tuy nhiên, sau khi Ủy ban giao dịch chứng khoán Mỹ (SEC) phát thông báo Wells Notice với Paxos về việc phát hành BUSD đến Binance do thiếu rõ ràng về quy định, BUSD hiện không an toàn bằng USDC và USDT.
Tại sao USDC lại là stablecoin an toàn nhất?
USDC được tạo ra bởi Circle Internet Financial, một công ty dịch vụ tài chính được cấp phép và quy định. Điều này khiến họ trở thành một trong những stablecoin được tin tưởng nhất trong ngành tài sản số. Hơn nữa, họ được hỗ trợ 1:1 bằng đô la Mỹ và trái phiếu Kho bạc Mỹ ngắn hạn được lưu trữ tại các ngân hàng được phê duyệt, giúp người dùng yên tâm rằng token của họ được hỗ trợ bằng tiền thật.
Cuối cùng, USDC tuân thủ tất cả các quy định chống rửa tiền và xác minh thông tin của khách hàng, đảm bảo mức độ bảo mật cao nhất cho người dùng. Với những biện pháp này, USDC là một trong những stablecoin an toàn nhất trên thị trường hiện nay.
Chuyện gì từng xảy ra với Circle và Silicon Valley Bank?
Vào ngày 11 tháng 3 năm 2023, USDC phát hành bởi Circle đã bị de-peg xuống 0.9 đô la do tin đồn về vấn đề với tài sản của khách hàng tại Silicon Valley Bank. Điều này xuất phát từ việc Silicon Valley Bank trải qua tình trạng rút tiền đột ngột và phải bán tài sản dài hạn để đáp ứng nhu cầu rút tiền ngắn hạn.
Tuy nhiên, USDC vẫn được hỗ trợ đầy đủ bằng tiền mặt và trái phiếu Kho bạc Mỹ, với trái phiếu Kho bạc Mỹ chiếm 77% giá trị tài sản thế chấp và tiền mặt được lưu trữ tại nhiều tổ chức khác nhau chiếm 23% còn lại. Việc chuyển tiền này tới các đối tác ngân hàng khác đã được khởi đầu, mặc dù chưa được giải quyết tại cuối giờ làm việc vào thứ Sáu.
Theo thông báo chính thức từ CEO Jeramy Allaire, tình hình hiện tại đang được quản lý bởi Cục Bảo vệ Tiền Gửi Liên Bang (FDIC), và Circle tự tin trong khả năng bảo vệ tài sản của khách hàng. Là một loại token thanh toán được quy định, USDC vẫn có thể đổi 1:1 với Đô la Mỹ và dịch vụ đổi này sẽ mở lại vào đầu tuần trong giờ làm việc ngân hàng.
Nền tảng an toàn để kiếm lợi suất từ stablecoin
Nền tảng an toàn để kiếm lợi suất từ stablecoin là ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi). Điều này bởi vì các nền tảng cho vay tập trung thiếu tính minh bạch và có lịch sử sụp đổ và mất tiền của khách hàng do các thực hành kém quản lý nội bộ (ví dụ: FTX, BlockFi và Voyager).
Ứng dụng tài chính phi tập trung, ngược lại, sử dụng hợp đồng thông minh để tạo ra môi trường không cần tin tưởng nơi người dùng có thể cho vay stablecoin một cách tự tin. Điều này có nghĩa là lợi suất kiếm được trên những nền tảng này an toàn và đáng tin cậy hơn so với các lựa chọn tập trung. Một số ứng dụng cho vay phi tập trung phổ biến hiện nay bao gồm MakerDAO, Compound và Aave.
DAI có phải là một stablecoin phi tập trung an toàn?
DAI được coi là một stablecoin phi tập trung và an toàn vì nó được duy trì thông qua một nền tảng phi tập trung gọi là MakerDAO. Nó sử dụng một hệ thống hợp đồng thông minh trên blockchain Ethereum để duy trì giá trị của nó so với đô la Mỹ.
Giá trị của DAI được duy trì thông qua quá trình “over-collateralization”, trong đó người dùng phải đặt cọc tài sản thế chấp dưới dạng Ethereum để tạo ra DAI. Điều này tạo ra một hệ thống khích lệ giúp duy trì giá trị của DAI ổn định. Tuy nhiên, như với tất cả tiền mã hóa, có thể có rủi ro liên quan đến việc nắm giữ và sử dụng DAI, và giá trị của nó vẫn có thể biến đổi.
Lời kết
Stablecoin là một phần quan trọng của hệ thống tài chính crypto, và quan trọng nhất là lựa chọn một loại an toàn và đáng tin cậy. USDC nổi bật như một trong những stablecoin an toàn nhất do tuân thủ nghiêm ngặt về quy định, việc đảm bảo hỗ trợ 1:1 và báo cáo minh bạch.
Nếu bạn muốn kiếm lợi suất từ việc nắm giữ stablecoin của mình, thì ứng dụng tài chính phi tập trung là cách an toàn và đáng tin cậy nhất để làm điều đó. Với những ứng dụng này, người dùng có thể kiếm lợi suất mà không cần lo lắng về việc mất tiền do quản lý nội bộ kém. Cuối cùng, khi chọn một stablecoin hoặc nền tảng để đầu tư, tính an toàn luôn phải là ưu tiên hàng đầu.
Để lại một bình luận