Bên cạnh các tài sản truyền thống như bất động sản, chứng khoán, ngoại tệ, và vàng, các quỹ đầu tư phát triển đang gây chấn động trên thị trường tài chính Việt Nam. Tuy nhiên, hiểu rõ về quỹ đầu tư là gì và làm thế nào để nhận biết các tổ chức uy tín trong lĩnh vực này không phải lúc nào cũng dễ dàng. Trong bài viết này, hãy cùng CryptoViet khám phá chi tiết về quỹ đầu tư và điểm qua những tổ chức uy tín trên thị trường.
Quỹ đầu tư là gì?
Quỹ đầu tư là một cơ cấu tài chính trung gian, do công ty quản lý quỹ, ngân hàng, hoặc tổ chức tài chính khác điều hành, với mục tiêu chuyên đầu tư vào các loại tài sản khác nhau như tiền tệ, trái phiếu, cổ phiếu, bất động sản, và các công cụ tài chính khác. Mục tiêu của quỹ đầu tư thường là tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư tham gia.
Phân loại quỹ đầu tư
Có 7 hình thức quỹ đầu tư, mỗi loại quỹ đầu tư có mục tiêu và chiến lược đầu tư riêng biệt, phù hợp với mục tiêu và nhu cầu của các nhà đầu tư và tổ chức khác nhau. Cụ thể như sau:
- Quỹ đầu tư cổ phiếu: Tập trung vào đầu tư vào cổ phiếu trên thị trường chứng khoán. Mục tiêu chính là tạo lợi nhuận từ sự gia tăng giá trị cổ phiếu.
- Quỹ đầu tư trái phiếu: Chuyên đầu tư vào các công cụ tiền tệ và trái phiếu. Mục tiêu chính là thu lợi từ lãi suất và thu nhập từ trái phiếu.
- Quỹ đầu tư thị trường tiền tệ: Tập trung vào đầu tư vào thị trường mang tính ngắn hạn, chẳng hạn như trái phiếu có giá trị thanh khoản tốt và các công cụ tiền tệ. Điều này thường liên quan đến các chiến lược giao dịch ngắn hạn.
- Quỹ đầu tư cân bằng: Kết hợp giữa trái phiếu, cổ phiếu và tiền tệ để tạo ra một danh mục đầu tư cân bằng. Mục tiêu là cân nhắc giữa rủi ro và lợi nhuận.
- Quỹ đầu tư đặc thù: Tập trung vào một ngành hoặc lĩnh vực cụ thể như bất động sản, y tế, hoặc giáo dục. Điều này cho phép đầu tư chuyên sâu vào một lĩnh vực cụ thể.
- Quỹ đầu tư hưu trí: Được tạo ra để quản lý tiền góp từ những người làm việc trong doanh nghiệp để sau đó chi trả lương hưu khi họ nghỉ hưu. Mục tiêu là đảm bảo rằng người lao động có thu nhập sau khi nghỉ hưu.
- Quỹ đầu tư phát triển: Được tài trợ bởi ngân sách và tổ chức tài chính Nhà nước để đầu tư vào các dự án và chương trình phát triển kinh tế và tài chính.
Nhiệm vụ của quỹ đầu tư
Nhiệm vụ của quỹ đầu tư và công ty quản lý quỹ đầu tư rất quan trọng và đa dạng. Dưới đây là các nhiệm vụ chính:
- Huy động vốn đầu tư: Quỹ đầu tư và công ty quản lý quỹ đầu tư phải thu thập tiền hoặc tài sản từ các nhà đầu tư hoặc các nguồn khác để tạo nên quỹ đầu tư. Điều này thường bao gồm việc tiếp cận và thuyết phục nhà đầu tư tham gia vào quỹ.
- Quản lý và thực hiện quá trình đầu tư: Sau khi huy động vốn, họ phải quản lý và đầu tư số tiền hoặc tài sản này theo một chiến lược đầu tư cụ thể. Điều này có thể bao gồm việc mua và bán cổ phiếu, trái phiếu, và tài sản tài chính khác để đạt được mục tiêu đầu tư.
- Lưu ký, bảo quản tài sản và tổ chức giám sát: Quỹ đầu tư và công ty quản lý quỹ đầu tư phải đảm bảo an toàn và bảo quản tài sản của quỹ. Họ phải thực hiện các biện pháp để đảm bảo tính toàn vẹn và an toàn của tài sản đầu tư. Ngoài ra, họ phải tổ chức các hoạt động giám sát để đảm bảo rằng việc đầu tư diễn ra theo kế hoạch và luật pháp.
- Mối quan hệ với các tổ chức tài chính khác: Quỹ đầu tư và công ty quản lý quỹ đầu tư thường phải thiết lập và duy trì mối quan hệ với các ngân hàng, công ty tài chính và tổ chức khác. Điều này có thể bao gồm các mối quan hệ với các bên bảo lãnh phát hành, cung cấp dịch vụ lưu ký, bảo quản tài sản và thực hiện các hợp đồng ủy thác huy động vốn hoặc quản lý danh mục đầu tư cho quỹ đầu tư.
Những nhiệm vụ này đòi hỏi sự chuyên nghiệp và kiến thức sâu rộng trong lĩnh vực tài chính và đầu tư để đảm bảo rằng quỹ đầu tư hoạt động hiệu quả và đáng tin cậy.
Có nên tham gia quỹ đầu tư không?
Quyết định tham gia quỹ đầu tư hay không phụ thuộc vào tình huống và mục tiêu đầu tư cụ thể của từng người. Dưới đây là một số điểm để xem xét:
Lợi ích của việc tham gia quỹ đầu tư
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Quỹ đầu tư thường có danh mục đầu tư phong phú, giúp giảm thiểu rủi ro. Bạn sở hữu một phần nhỏ trong danh mục đa dạng này, chứ không phải mua riêng từng tài sản.
- Tiết kiệm chi phí: Quỹ đầu tư thường có lợi thế chi phí vì chia sẻ các khoản phí quản lý và giao dịch giữa nhiều nhà đầu tư.
- Quản lý chuyên nghiệp: Các quỹ đầu tư thường có các chuyên gia tài chính và nhà quản lý quỹ có kinh nghiệm, có khả năng đưa ra các quyết định đầu tư thông minh dựa trên nghiên cứu và phân tích.
- Giám sát chặt chẽ: Các quỹ đầu tư thường phải tuân thủ các quy định và quy tắc nghiêm ngặt, được giám sát bởi cơ quan thẩm quyền, giúp đảm bảo tính minh bạch và bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư.
- Tính động của quỹ đầu tư: Bạn có thể mua và bán cổ phiếu của quỹ một cách tương đối dễ dàng, giúp bạn tham gia vào thị trường một cách linh hoạt.
Nhược điểm và xem xét
- Phí quản lý: Mặc dù có lợi thế chi phí so với quản lý tài sản riêng, các quỹ đầu tư vẫn có các khoản phí quản lý hàng năm hoặc hàng quý.
- Kontrol: Bạn không có quyền quyết định cuối cùng về việc đầu tư cụ thể trong danh mục của quỹ. Quyết định này được thực hiện bởi nhà quản lý quỹ.
- Hiệu suất không đảm bảo: Mặc dù có chuyên gia quản lý, hiệu suất của quỹ đầu tư không đảm bảo luôn luôn tốt. Nó có thể tăng trưởng hoặc giảm giá trị theo thời gian.
- Tài sản không linh hoạt: Việc rút tiền khỏi một quỹ đầu tư có thể tốn thời gian và có hạn chế so với việc bán trực tiếp tài sản.
- Khả năng ảnh hưởng: Có thể có sự ảnh hưởng của yếu tố khác nhau trên quyết định đầu tư của quỹ, chẳng hạn như lợi ích của các nhà đầu tư lớn hoặc mục tiêu cụ thể của quỹ.
Những quỹ đầu tư uy tín ở Việt Nam
Trong thời gian gần đây, sự quan tâm và sự tham gia đầu tư của các nhà đầu tư nước ngoài tại Việt Nam đã gia tăng, đặc biệt trong việc thành lập các công ty quản lý quỹ đầu tư. Họ nhận thấy cơ hội đầu tư trên thị trường chứng khoán và trong quá trình cổ phần hóa các doanh nghiệp nhà nước. Dưới đây là danh sách một số quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam:
Công Ty Cổ Phần Quản Lý Quỹ Đầu Tư Việt Nam – VFM
VFM được thành lập vào tháng 7/2003 với hình thức công ty liên doanh và sau đó chuyển sang công ty cổ phần vào tháng 1/2009. VFM là công ty quản lý quỹ nội địa đầu tiên tại Việt Nam và hiện có tổng tài sản quản lý lớn nhất, với hơn 80 triệu USD, chiếm hơn 70% tổng tài sản quản lý của tất cả các quỹ đại chúng tại thị trường Việt Nam. VFM cung cấp các sản phẩm đa dạng và cao cấp như cổ phiếu, trái phiếu và quỹ hoán đổi danh mục ETF, bao gồm các quỹ nổi tiếng như VFMVF1, VFMVF4, VFMVFB, VFMVSF, VFMVN30.
Công Ty Quản Lý Quỹ Eastspring Investments
Được sở hữu bởi tập đoàn bảo hiểm Prudential, Eastspring Việt Nam là công ty quản lý quỹ lớn nhất tại thị trường Việt Nam với tổng tài sản quản lý lên đến 116.1 nghìn tỷ đồng, tương đương 5 tỷ USD tính đến tháng 6/2020. Hiện tại, Eastspring Việt Nam chỉ quản lý một quỹ duy nhất, đó là quỹ ENF.
Công Ty Liên Doanh Quản Lý Quỹ Đầu Tư Chứng Khoán Vietcombank (VBCF)
Đây là công ty liên doanh giữa ngân hàng Vietcombank và Tập đoàn đầu tư đa quốc gia Franklin Templeton Investments. Công ty này hoạt động từ năm 2005 và tính đến ngày 30/09/2020, VCBF đã quản lý tổng tài sản lên đến 128.7 triệu USD. VCBF có đội ngũ chuyên gia đầu tư chuyên nghiệp và giàu kinh nghiệm, và gần đây nhất, đã được vinh dự được bình chọn là “Công ty quản lý tài sản xuất sắc nhất thập kỷ tại Việt Nam 2020.”
Công Ty Quản Lý Quỹ SSIAM
Là công ty thuộc sở hữu của Công ty cổ phần chứng khoán SSI và hiện đang quản lý nhiều quỹ đầu tư, bao gồm quỹ cổ phiếu, trái phiếu và quỹ hoán đổi danh mục ETF. SSIAM có tổng cộng 9 quỹ đầu tư, trong đó bao gồm quỹ đầu tư lợi thế cạnh tranh bền vững SSI-SCA, quỹ đầu tư trái phiếu SSI-BF, và 3 quỹ hoán đổi danh mục ETF (SSI VNX50, SSI VNFIN LEAD, SSI VN30), cùng với 4 quỹ thành viên khác.
Công Ty TNHH Quản Lý Quỹ Bảo Việt – Baoviet Fund
Công ty quản lý quỹ này thuộc sở hữu 100% của tập đoàn bảo hiểm Bảo Việt và được thành lập vào năm 2005. Baoviet Fund đã trở thành một trong những công ty quản lý quỹ đầu tư tốt và uy tín nhất tại thị trường Việt Nam, với tổng tài sản mà họ quản lý tăng trưởng ổn định qua nhiều năm và đến nay đã đạt hơn 67.6 nghìn tỷ đồng. Hiện tại, BaoViet Fund quản lý hai dạng quỹ đầu tư, bao gồm quỹ mở với 3 quỹ và một quỹ thành viên.
Những công ty quản lý quỹ uy tín này cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ đầu tư đa dạng cho các nhà đầu tư tại Việt Nam và cung cấp sự tin tưởng thông qua lịch sử và hiệu suất đầu tư xuất sắc. Tuy nhiên, trước khi tham gia bất kỳ quỹ nào, người đầu tư nên xem xét kỹ lưỡng mục tiêu đầu tư của họ, mức độ rủi ro mà họ chấp nhận được và tìm hiểu kỹ về các sản phẩm và chiến lược đầu tư của từng quỹ.
Lời kết
Việc tham gia vào các quỹ đầu tư uy tín có thể là một cách hiệu quả để đa dạng hóa danh mục đầu tư, giảm thiểu rủi ro và tận dụng những cơ hội xuất hiện trên thị trường tài chính. Tuy nhiên, việc lựa chọn quỹ đầu tư cần được thực hiện cẩn trọng, dựa trên nắm vững thông tin về danh mục đầu tư, hiệu suất lịch sử và uy tín của công ty quản lý quỹ. Hiểu rõ về loại hình quỹ, mục tiêu đầu tư của bạn và mức độ rủi ro mà bạn chấp nhận có vai trò quan trọng trong quá trình đưa ra quyết định. Dưới sự hướng dẫn của các chuyên gia và tổ chức uy tín, bạn có thể tự tin hơn trong việc tham gia vào thị trường quỹ đầu tư và hướng tới mục tiêu tài chính của mình.
Trả lời