Carry Trade (Giao dịch Chênh lệch Lãi suất) là gì?

Carry Trade là gì?

Carry Trade (Giao dịch Chênh lệch Lãi suất) là một chiến lược đầu tư trong đó nhà đầu tư mua một đồng tiền có lãi suất thấp và bán một đồng tiền khác có lãi suất cao để kiếm lợi nhuận từ chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền đó.

Ví dụ, nếu tỷ lệ lãi suất giữa đô la Mỹ và đồng yen Nhật là 0,25% và 0,1% tương ứng, nhà đầu tư có thể mua đô la Mỹ và bán đồng yen Nhật để kiếm lợi nhuận từ chênh lệch lãi suất 0,15%.

Có nên giao dịch theo Carry Trade không?

Carry Trade không phải là một chiến lược đầu tư an toàn và phù hợp với mọi nhà đầu tư. Nó có thể đối mặt với những rủi ro nhất định, bao gồm biến động thị trường, rủi ro thay đổi tỷ giá và rủi ro tăng trưởng.

Nếu nhà đầu tư quyết định thực hiện Carry Trade, họ nên sử dụng một số chiến lược để giảm thiểu rủi ro. Đầu tiên, họ nên xác định một đồng tiền ổn định với lãi suất cao để mua và một đồng tiền với lãi suất thấp để bán. Ngoài ra, họ cần đảm bảo rằng mức đòn bẩy không quá cao và sử dụng các công cụ quản lý rủi ro, chẳng hạn như stop-loss orders và take-profit orders.

Cuối cùng, nhà đầu tư cần thường xuyên theo dõi thị trường và tối ưu hóa chiến lược của họ để đảm bảo rằng họ có thể tận dụng tối đa lợi nhuận từ chênh lệch lãi suất.

Chiến lược giao dịch

Khi bạn giao dịch các cặp tỷ giá trong thị trường tài chính Forex bạn sẽ bị tính một khoản phí qua đêm (swap) sau khi lệnh của bạn được giữ hết 24h của ngày và bước sang ngày hôm sau. Khoản phí qua đêm này được tính trên sự chênh lệch lãi suất của hai đồng tiền trong cặp tỷ giá mà bạn đang giao dịch.

Phí qua đêm của các cặp tỷ giá là khác nhau, và phí qua đêm của lệnh mua và lệnh bán cũng khác nhau. Thường thì lệnh mua có phí qua đêm âm thì lệnh bán sẽ có phí qua đêm dương và ngược lại. Tuy nhiên, cũng có những cặp tỷ giá có phí qua đêm âm đối với cả lệnh mua và lệnh bán.

Để thực hiện Carry Trade, bạn phải tìm hiểu Swap (hay phí qua đêm) là gì? Sau đó bạn tìm một cặp tiền mà có Swap dương theo hướng giao dịch của bạn.

Để tìm Swap dương, bạn hãy mở phần mềm MT4 hoặc MT5 và nhấp vào nút Market Watch ở góc trên bên trái màn hình, sau đó chọn một cặp tiền tệ bất kỳ và nhấn chuột phải. Tiếp tục chọn mục Specification.

Một bảng thông số cho thấy Swap Long và Swap Short. LONG được hiểu là MUA, còn SHORT được hiểu là BÁN. Bạn chỉ cần thực hiện Carry Trade theo hướng nào đang là số dương. Chẳng hạn ở ví dụ này thì EURUSD thì nên chọn Swap Short.

Lưu ý:

• Nếu đồng tiền đó bị mất giá trong tương lai thì số tiền lãi chênh lệch bằng Carry Trade sẽ không đủ để bù số tiền lỗ do đồng tiền bị mất giá.
• Bạn nên chọn một cặp tiền tệ có chênh lệch lãi suất cao để cho hiệu quả là cao nhất. Cách chọn là tìm Swap Long và Swap Short như đã nói ở trên.
• Carry Trade nhằm mục đích hưởng chênh lệch lãi suất, mà muốn hưởng lãi suất thì phải chờ như cách bạn gửi tiền vào ngân hàng. Do đó đây là chiến lược dài hạn.
• Bạn cũng cần nắm thông tin kinh tế về cặp tiền mà bạn đang Carry Trade để dự đoán tỷ giá trong tương lai.
• Carry Trade ít rủi ro, lợi nhuận tính theo % năm, do đó bạn cần phải có số tiền lớn thì mới mang lại số tiền đáng kể.

Lời kết

Carry Trade là một chiến lược đầu tư hấp dẫn nhưng không phải là phù hợp với mọi nhà đầu tư. Nếu nhà đầu tư quyết định thực hiện Carry Trade, họ cần sử dụng các chiến lược quản lý rủi ro và theo dõi thị trường thường xuyên để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.

Chia sẻ