Trong môi trường tài chính đầy phức tạp, việc tìm hiểu và áp dụng các bí quyết đầu tư cổ phiếu là vô cùng quan trọng. Điều gì đã làm nên thành công của những nhà đầu tư tài ba? Làm thế nào để tận dụng cơ hội và đạt được lợi nhuận bền vững? Hãy cùng CryptoViet khám phá những bí quyết này để xây dựng một tương lai tài chính mạnh mẽ. qua bài viết dưới đây nhé.
Đầu tư vào cổ phiếu sinh cổ tức
Hãy tưởng tượng bạn sở hữu một cỗ máy in tiền tự động, sản sinh tiền mặt cho bạn ngày qua ngày. Không chỉ vậy, máy in tiền này lại tạo ra một chiếc máy in tiền nhỏ hơn và chúng không ngừng làm việc suốt 24/7 để kiếm tiền cho bạn.
Có vẻ hài hước, phải không? Tuy nhiên, có một cách để làm điều này. Đó chính là đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức và tiếp tục tái đầu tư cổ tức thu được.
Dù có khó tin, đó là sự thật. Tại sao vậy? Khi bạn có tiền, bạn có thể gửi nó vào tài khoản tiết kiệm. Tuy lãi suất chỉ là 7,5% mỗi năm, nhưng đó là một cách đầu tư đơn giản và an toàn nhất. Hoặc bạn có thể quyết định đầu tư số tiền đó để mua vàng. Tuy nhiên, cả tiền mặt và vàng đều không tự tạo ra lợi nhuận. Nếu bạn giữ 10 kg vàng một cách cẩn thận trong 20 năm, khi bán nó, bạn không thu được lợi nhuận nào (thậm chí phải trả chi phí lưu trữ). Tất nhiên, giá trị giao dịch của vàng có thể tăng theo thời gian. Tuy nhiên, đó chỉ là tăng giá do lạm phát. Từ lâu dài, sau khi điều chỉnh theo lạm phát, giá trị thực sự của vàng có thể giảm đi.
Trong khi đó, nếu bạn đầu tư vào cổ phiếu, bạn thực sự sở hữu một phần của công ty. Ví dụ, nếu công ty X có tổng cộng 100 triệu cổ phiếu và bạn sở hữu một cổ phiếu, bạn sẽ sở hữu 1/100 triệu công ty X. Nếu công ty X này có lợi nhuận ròng là 500 tỷ đô-la trong năm, phần lợi nhuận của bạn sẽ là 5 tỷ đô-la (1/100 triệu của 500 tỷ đô-la). Đây là lý do tại sao giá trị cổ phiếu luôn tăng lên theo thời gian. Vì cổ phiếu tạo ra lợi nhuận ngày càng lớn, giá trị của nó cũng sẽ tăng lên.
Ví dụ dưới đây cho thấy rõ rằng đầu tư vào cổ phiếu có thể tương đương với việc sở hữu một “cỗ máy in tiền”:
- Pepsi: Đầu tư 2.000 đô-la vào Pepsi vào năm 1980 sẽ có giá trị vốn đầu tư lên đến hơn 150.000 đô-la ngày nay. Ban đầu bạn có thể chỉ sở hữu 80 cổ phiếu, nhưng thông qua tái đầu tư cổ tức, bạn hiện có 2.800 cổ phiếu của Pepsi.
- Phillip Morris: Đầu tư 2.000 đô-la vào Phillip Morris vào năm 1980 sẽ có giá trị vốn đầu tư gần 300.000 đô-la ngày nay. Ban đầu bạn chỉ có 58 cổ phiếu, nhưng thông qua phân chia cổ phần và tái đầu tư cổ tức, bạn hiện sở hữu hơn 4.300 cổ phiếu của Phillip Morris.
- Johnson & Johnson: Đầu tư 2.000 đô-la vào Johnson & Johnson vào năm 1980 sẽ có giá trị vốn đầu tư gần 140.000 đô-la ngày nay. Ban đầu bạn chỉ sở hữu 13 cổ phiếu. Hiện tại, thông qua tái đầu tư cổ tức và phân chia cổ phần, bạn sở hữu hơn 2.000 cổ phiếu của Johnson & Johnson.
Vậy chỉ cần đầu tư 6.000 đô-la vào mua cổ phiếu của 3 công ty này trong hơn 25 năm, bạn sẽ có gần 600.000 đô-la trong tay mà không cần đầu tư thêm bất kỳ số tiền nào khác. Nếu bạn có 6.000 đô-la ngay bây giờ, không có lý do gì để chần chừ không đầu tư vào cổ phiếu để tạo ra lợi nhuận hàng năm lên đến 17.000 đô-la và xây dựng một “cỗ máy in tiền” cho riêng mình.
Để thực hiện điều này, đầu tiên, bạn cần hiểu cách tạo ra “cỗ máy in tiền”. Quá trình này có vẻ đơn giản và gồm hai bước:
Bước 1: Tìm và mua cổ phiếu có tỷ lệ trả cổ tức tốt nhất.
Bước 2: Tái đầu tư số tiền thu được từ cổ tức.
Kinh nghiệm đầu tư cổ phiếu
Bạn cần biết 6 điều bí quyết trong đầu tư liên quan tới cổ tức sau đây, nó có thể giúp bạn kiếm được thu nhập lớn với rủi ro ít nhất:
Tránh đầu tư vào những cổ phiếu được trả cổ tức cao quá
Mặc dù cổ tức không phải là yếu tố quyết định duy nhất khi đầu tư vào cổ phiếu, nhưng nó luôn được các nhà đầu tư quan tâm. Cổ tức là phần lợi nhuận được chia sẻ cho cổ đông từ doanh nghiệp. Mặc dù cổ phiếu có mức cổ tức cao thường có giá cao, điều này không đảm bảo chúng là lựa chọn tốt.
Mức cổ tức cao không đồng nghĩa với hiệu quả kinh doanh cao. Một doanh nghiệp có mức cổ tức cao không tự động có nghĩa là nó hoạt động hiệu quả và có bộ máy quản trị tốt. Việc sở hữu một phần tài sản của một công ty không đảm bảo rằng công ty đó sẽ được định giá cao trên thị trường.
Hãy cẩn trọng với cổ tức quá cao. Mặc dù cổ tức cao có thể hấp dẫn với cổ đông, nhưng nó cũng có thể là dấu hiệu của một công ty gặp khó khăn. Nhiều nghiên cứu đã chỉ ra rằng tránh đầu tư vào những cổ phiếu có mức cổ tức quá cao sẽ mang lại nguồn thu nhập ổn định hơn.
Hãy cẩn thận với những cổ phiếu đột nhiên giảm tỷ lệ cổ tức
Mức cổ tức không đồng đều cho mỗi cổ phiếu và có những công ty trả cổ tức cao hơn. Tuy nhiên, ngay cả trong những công ty có lợi nhuận lớn, sự bất công có thể tồn tại. Khi tỷ lệ cổ tức bị cắt giảm, đó có thể là một dấu hiệu xấu. Giảm cổ tức có thể gợi ý rằng cổ phiếu đó sẽ giảm giá trị.
Tiền mặt được coi là vua
Sự lưu thông tiền mặt được coi là một tín hiệu tích cực trong hoạt động kinh doanh. Hãy tìm kiếm các công ty có dòng tiền mặt “phong phú”. Ngay cả trong thời kỳ khó khăn nhất, việc có nhiều tiền mặt cung cấp cơ hội. Các công ty có thể sử dụng tiền mặt để mua lại cổ phiếu của mình và nâng cao giá trị cổ phiếu, thanh toán nợ, tăng cường việc trả cổ tức, hoặc đầu tư vào các hoạt động kinh doanh có tiềm năng sinh lợi nhuận khác. Đây là lý do tại sao tiền mặt đóng vai trò quan trọng nhất trong xác định giá trị trên thị trường.
Đừng tập trung vào những công ty có thu nhập mà không có sự tăng trưởng
Các công ty chỉ thực sự mạnh mẽ khi có sự tăng trưởng trong hoạt động kinh doanh của mình. Do đó, sự lưu thông tiền mặt cần đủ lớn để không chỉ đáp ứng các yêu cầu trả cổ tức “sạch” mà còn đủ để đầu tư vào tăng trưởng và duy trì sức mạnh theo chiến lược dài hạn.
Đừng bỏ quên những giá trị “ẩn”
Kết quả đầu tư phụ thuộc vào cả cổ tức và giá cổ phiếu. Các công ty sản xuất và có lợi nhuận thực thường không nằm ở vị trí hàng đầu. Do đó, cổ tức của các cổ phiếu có thể là một nguồn “giá trị ẩn” đáng kể, mà bạn có thể sử dụng để tìm kiếm các cổ phiếu giá trị. Tập trung vào cổ tức có thể giúp bạn tránh rơi vào bẫy của các “con dao sắc” mà nhiều nhà đầu tư giá trị gặp phải.
Phải có quan điểm đầu tư dài hạn
Nhiều nhà môi giới chứng khoán thường tư vấn đầu tư dựa trên quan điểm ngắn hạn, thường tối đa chỉ trong 12 tháng. Tuy nhiên, nhà đầu tư cá nhân nên có quan điểm ít nhất từ ba đến năm năm khi xem xét đầu tư. Khi thời gian trôi qua, bạn sẽ nhận ra sức mạnh thực sự của việc tạo ra cổ tức và cổ tức kép.
Tại sao cần đầu tư vào các cổ phiếu sinh cổ tức?
Cổ phiếu sinh cổ tức không chỉ mang lại sự an toàn và độc lập tài chính mà còn có nhiều lợi ích khác. Dưới đây là năm lý do tại sao bạn nên quan tâm và đầu tư vào cổ phiếu sinh cổ tức:
- Vị thế thắng thế trên thị trường: Cổ phiếu sinh cổ tức thường đạt được mức tăng trưởng cao hơn so với những cổ phiếu không có cổ tức. Theo chỉ số Standard & Poor’s, trong bảy tháng đầu năm 2006, cổ phiếu sinh cổ tức tăng 4,3%, trong khi cổ phiếu không có cổ tức giảm 3,3%.
- Mức rủi ro thấp: Cổ phiếu sinh cổ tức thường có mức độ rủi ro thấp hơn. Các nhà đầu tư thường tin tưởng đầu tư vào những công ty thanh toán cổ tức bằng tiền mặt, vì điều này tạo ra lợi thế tăng trưởng giá trị cổ phiếu. Nhờ vậy, cổ phiếu sinh cổ tức ít khả năng bị giảm giá mạnh như các cổ phiếu không có cổ tức. Điều này làm cho cổ phiếu sinh cổ tức trở thành lựa chọn hấp dẫn cho những nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định và an toàn.
- Mức thuế thấp hơn: Với những thay đổi gần đây trong luật thuế thu nhập, các cổ tức thường chỉ bị áp thuế ở mức 15% tại nhiều quốc gia trên thế giới. So sánh với lợi suất tiền gửi ngân hàng hoặc các nguồn thu nhập khác, thường phải chịu thuế thu nhập thông thường lên tới 35%, mức thuế trên cổ tức là rất thấp. Theo tính toán của Standard & Poor’s, điều này có thể tiết kiệm cho các nhà đầu tư hàng trăm tỷ đô la. Do đó, cổ phiếu sinh cổ tức thu hút sự quan tâm và đầu tư từ các nhà đầu tư.
- Tránh rủi ro như “vụ Enron”: Cổ tức không bao giờ nói dối. Trong trường hợp của Enron, trong khoảng thời gian từ 1997 đến 2000, “thu nhập” tăng đột biến lên 69%, nhưng cổ tức chỉ tăng 9%. Điều này cho thấy có dấu hiệu nghi ngờ về tính chất của thu nhập đó, tuy nhiên nhiều nhà đầu tư chứng khoán đã không nhận ra điều này và đã gặp phải hậu quả khi Enron tuyên bố phá sản.
- Tái đầu tư cổ tức tạo ra tiềm năng sinh lợi tự động: Bằng cách tái đầu tư cổ tức, bạn có thể tăng tổng thu nhập từ đầu tư cổ phiếu của mình bằng cách mua thêm cổ phiếu khi giá thấp. Điều này giúp bạn tạo ra nhiều lợi nhuận hơn và nhận ra sức mạnh của việc tái đầu tư tự động. Việc tích luỹ cổ tức và sử dụng nó để mua thêm cổ phiếu giúp tăng giá trị danh mục đầu tư của bạn theo thời gian.
Cổ tức không chỉ mang lại lợi ích cho những người về hưu, mà nó cũng dành cho mọi người muốn tích lũy tài sản và có cuộc sống tốt hơn với mức độ rủi ro thấp hơn. Cổ tức là một cách để bạn tạo ra nguồn thu nhập thụ động, cho phép bạn cải thiện và tận hưởng cuộc sống mà không chỉ sống trong sự kiêng khem và không có mục tiêu.
Lời kết
Đầu tư cổ phiếu không chỉ là một hoạt động tài chính phức tạp mà còn là một nghệ thuật đòi hỏi sự hiểu biết, sự kiên nhẫn và sự tỉnh táo. Thị trường tài chính luôn thay đổi và bạn cần luôn cập nhật kiến thức mới nhất về đầu tư cổ phiếu. Việc tìm hiểu và áp dụng các nguyên tắc cơ bản của đầu tư cổ phiếu là một quá trình liên tục. Bạn có thể học hỏi từ những nhà đầu tư thành công, tham gia cộng đồng đầu tư và chia sẻ kinh nghiệm với nhau. Điều quan trọng là không ngừng cải thiện kiến thức và kỹ năng của mình để trở thành nhà đầu tư thông thái và tự tin.
Trả lời