Forex là gì? Kiến thức Forex toàn tập

Forex, hay còn được gọi là thị trường ngoại hối, là thị trường tài chính lớn nhất và phổ biến nhất trên thế giới, nơi các đơn vị tiền tệ của các quốc gia khác nhau được trao đổi với nhau. Đầu tư vào thị trường Forex đang trở nên ngày càng phổ biến với nhà đầu tư cá nhân và tổ chức trên toàn cầu. Tuy nhiên, để thành công trong giao dịch Forex, bạn cần hiểu về các khái niệm, quy trình và nguyên tắc hoạt động của thị trường này. Trong bài viết này, chúng ta sẽ đi sâu vào tìm hiểu về Forex, kiến thức toàn tập về thị trường này và cách bắt đầu giao dịch Forex.

Forex là gì?

Forex là viết tắt của cụm từ “Foreign Exchange”, có nghĩa là trao đổi ngoại tệ. Đây là thị trường tài chính quốc tế, nơi các đơn vị tiền tệ của các quốc gia khác nhau được mua bán và trao đổi với nhau. Ví dụ, bạn có thể mua đồng Yên Nhật (JPY) bằng đô la Mỹ (USD) hoặc bán Euro (EUR) để đổi lấy đồng Bảng Anh (GBP). Thị trường Forex hoạt động 24/5, từ thứ Hai đến thứ Sáu, giúp nhà đầu tư có thể giao dịch vào bất kỳ thời điểm nào trong tuần.

Lịch sử hình thành thị trường Forex

Lịch sử của thị trường Forex có nguồn gốc từ thời kỳ đổi mới kinh tế và tài chính của các nước sau Thế chiến thứ hai. Từ năm 1944, các nước tham gia Hội nghị Bretton Woods đã thống nhất về hệ thống tiền tệ quốc tế mới, trong đó đồng đô la Mỹ được định giá ở mức cố định so với các đồng tiền tệ khác và được coi là đồng tiền chủ đạo trong các hoạt động thương mại quốc tế. Tuy nhiên, hệ thống Bretton Woods đã sụp đổ vào năm 1971, khi Mỹ tuyên bố chưa còn đảm bảo đổi 1 đô la Mỹ thành vàng, đồng thời cho phép đồng USD có thể tự do nâng giá trị so với các đồng tiền tệ khác. Từ đó, thị trường Forex bắt đầu phát triển với tốc độ nhanh chóng và trở thành thị trường tài chính lớn nhất và phổ biến nhất trên toàn cầu. Sự phát triển của công nghệ thông tin và internet đã giúp đẩy mạnh tính toàn cầu hóa của thị trường Forex, cho phép các nhà đầu tư trên toàn thế giới có thể giao dịch trực tuyến và 24/5.

Quy mô và tính thanh khoản của thị trường Forex

Thị trường Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với mức giao dịch trung bình hàng ngày lên đến hàng ngàn tỷ đô la Mỹ. Sự lớn mạnh và tính thanh khoản cao của thị trường này là điều đặc biệt thu hút các nhà đầu tư. Thanh khoản cao đồng nghĩa với việc có đủ người mua và người bán trên thị trường, giúp giao dịch diễn ra nhanh chóng và giảm bớt rủi ro liên quan đến khả năng không thể thoát khỏi vị thế giao dịch.

Thị trường Forex giao dịch sản phẩm gì?

Thị trường Forex giao dịch chủ yếu là các cặp tiền tệ, tức là sự kết hợp giữa đồng tiền của hai quốc gia khác nhau. Các cặp tiền tệ phổ biến nhất trong thị trường Forex gồm có EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ), GBP/USD (Bảng Anh/Đô la Mỹ), USD/JPY (Đô la Mỹ/Yên Nhật), và USD/CHF (Đô la Mỹ/Franc Thụy Sĩ), cùng với nhiều cặp tiền tệ khác. Ngoài ra, thị trường Forex cũng giao dịch các công cụ tài chính phái sinh như hợp đồng chênh lệch (CFDs), tùy chọn (options), và hợp đồng tương lai (futures).

Thị trường Forex hoạt động ở đâu và thời gian nào?

Thị trường Forex không có địa điểm tập trung cụ thể, mà thay vào đó là một mạng lưới các ngân hàng, tổ chức tài chính, các sàn giao dịch, và các nhà môi giới trên toàn cầu. Các trung tâm tài chính lớn như New York, London, Tokyo, và Sydney được coi là những trung tâm giao dịch quan trọng nhất trong thị trường Forex.

Bảng sau cho biết thời gian mở và đóng cửa các phiên giao dịch trên các sàn giao dịch quốc tế:

Thị trường Forex hoạt động liên tục trong suốt 24 giờ mỗi ngày từ thứ Hai đến thứ Sáu. Do các thị trường trên toàn cầu có múi giờ khác nhau, nên khi thị trường đóng cửa tại một khu vực, thị trường ở khu vực khác lại mở cửa. Điều này cho phép các nhà đầu tư có thể giao dịch Forex vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày, tùy theo sự chuyển đổi giữa các múi giờ và sự hoạt động của các thị trường tài chính trên thế giới.

Nhà môi giới trong thị trường Forex là ai?

Nhà môi giới (hay còn gọi là sàn giao dịch) là các tổ chức hoặc cá nhân kết nối giữa các nhà đầu tư và thị trường Forex. Họ cung cấp các nền tảng giao dịch trực tuyến cho các nhà đầu tư, cho phép họ mở tài khoản, đặt lệnh mua/bán, cung cấp dữ liệu thị trường, cung cấp dịch vụ hỗ trợ và đào tạo về giao dịch Forex. Nhà môi giới cũng đóng vai trò là đối tác của các nhà đầu tư trong việc thực hiện các giao dịch Forex và tính phí hoa hồng hoặc chênh lệch giá cho các dịch vụ của họ.

Các cách giao dịch Forex

Có nhiều cách để giao dịch Forex, bao gồm:

1. Giao dịch Spot Forex: Đây là hình thức giao dịch phổ biến nhất, trong đó các nhà đầu tư mua/bán các cặp tiền tệ với mục đích giữ lâu dài hoặc đầu cơ ngắn hạn.
2. Giao dịch CFDs: Đây là hình thức giao dịch mà người đầu tư không mua thực sự đồng tiền tệ, mà chỉ đặt cược vào sự thay đổi giá của đồng tiền tệ đó. Đây là hình thức giao dịch linh hoạt và có tính đòn bẩy cao, tuy nhiên cũng có rủi ro tương ứng.
3. Giao dịch tùy chọn (Options): Đây là hình thức giao dịch mà người đầu tư có quyền nhưng không phải nghĩa vụ để mua/bán đồng tiền tệ với giá đã được định trước trong một khoảng thời gian nhất định.

Những ưu điểm của thị trường Forex

1. Tính thanh khoản cao: Thị trường Forex là thị trường tài chính lớn nhất và có tính thanh khoản cao, với khối lượng giao dịch lên đến hàng ngàn tỷ đô la mỗi ngày. Điều này đồng nghĩa với việc các nhà đầu tư có thể mua/bán đồng tiền tệ nhanh chóng và dễ dàng, giúp đảm bảo tính khả thi và tính chất linh hoạt trong giao dịch.
2. Đòn bẩy (Leverage): Thị trường Forex cho phép nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy, tức là mở một vị thế giao dịch với giá trị lớn hơn số tiền thực sự đầu tư. Điều này giúp tăng cơ hội sinh lãi, tuy nhiên cũng đồng nghĩa với rủi ro cao, vì số tiền đầu tư ban đầu chỉ là một phần nhỏ so với giá trị thực của vị thế.
3. Khả năng giao dịch 24/5: Thị trường Forex hoạt động trong suốt 24 giờ mỗi ngày từ thứ Hai đến thứ Sáu, cho phép nhà đầu tư có thể tham gia giao dịch vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày tùy theo tính chất và thị trường đang hoạt động.
4. Đa dạng sản phẩm giao dịch: Thị trường Forex cung cấp đa dạng các cặp tiền tệ để giao dịch, bao gồm các cặp tiền tệ chính và phụ, giúp nhà đầu tư có nhiều lựa chọn và cơ hội sinh lãi.

Forex có lừa đảo (scam) không?

Thị trường Forex cũng như bất kỳ thị trường tài chính nào khác cũng tồn tại rủi ro về các hoạt động lừa đảo (scam). Các nhà đầu tư cần cẩn trọng và tìm hiểu kỹ về nhà môi giới hoặc các dịch vụ giao dịch trước khi tham gia thị trường Forex. Để tránh rơi vào các hoạt động lừa đảo, nhà đầu tư nên lưu ý những điểm sau:

1. Lựa chọn nhà môi giới (broker) uy tín và được đăng ký: Nên lựa chọn nhà môi giới có uy tín, được đăng ký và có giấy phép hoạt động từ các cơ quan quản lý tài chính đáng tin cậy. Nên kiểm tra thông tin về nhà môi giới, đọc các đánh giá từ các nhà đầu tư khác, và kiểm tra bằng chứng về sự uy tín của nhà môi giới trước khi quyết định mở tài khoản giao dịch.
2. Cảnh giác với lời hứa lãi suất quá cao: Các dự án hoặc giao dịch đòi hỏi lãi suất quá cao có thể là dấu hiệu của các hoạt động lừa đảo. Nhà đầu tư nên cẩn trọng với những lời hứa quá hấp dẫn và luôn đưa ra quyết định dựa trên phân tích kỹ lưỡng và đầu tư vào các dự án hoặc giao dịch có rủi ro hợp lý.
3. Cẩn trọng với các chương trình đầu tư tự động: Nếu tham gia các chương trình đầu tư tự động hoặc robot giao dịch, cần tìm hiểu kỹ về công nghệ, chiến lược giao dịch, và đánh giá các đánh giá từ nhà đầu tư khác. Cần nhớ rằng không có chiến lược giao dịch nào đảm bảo lãi suất 100% và luôn có rủi ro đi kèm.
4. Không chủ quan trong giao dịch: Nên thực hiện phân tích kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định giao dịch, và không nên dựa vào cảm tính hoặc tin tức đồn đoán trong quá trình giao dịch. Cần áp dụng các nguyên tắc quản lý rủi ro, đặt stop loss, và không đầu tư số tiền vượt quá khả năng tài chính.

Bắt đầu giao dịch Forex như thế nào?

Để bắt đầu giao dịch Forex, bạn có thể tuân theo các bước sau:

1. Nghiên cứu và tích luỹ kiến thức về thị trường Forex: Tìm hiểu về các khái niệm cơ bản, công cụ giao dịch, phân tích kỹ thuật, quản lý rủi ro, và các chiến lược giao dịch. Có thể đọc sách, theo dõi các blog, video hướng dẫn, hoặc tham gia các khóa học đào tạo về Forex.
2. Chọn một nhà môi giới (broker) uy tín và đăng ký tài khoản: Sau khi nắm vững kiến thức cơ bản về Forex, bạn cần chọn một nhà môi giới uy tín và đăng ký tài khoản giao dịch. Nên lựa chọn nhà môi giới có giấy phép hoạt động, đáng tin cậy, và phù hợp với nhu cầu và điều kiện tài chính của bạn.
3. Nạp tiền vào tài khoản giao dịch: Sau khi tài khoản được đăng ký, bạn cần nạp tiền vào tài khoản giao dịch để có thể bắt đầu giao dịch Forex. Nên lựa chọn phương thức nạp tiền an toàn và phù hợp với quy định của nhà môi giới.
4. Thực hành giao dịch trên tài khoản demo: Trước khi bắt đầu giao dịch thực tế, nên thực hành giao dịch trên tài khoản demo để làm quen với nền tảng giao dịch, thử nghiệm các chiến lược giao dịch, và làm quen với cách thức hoạt động của thị trường Forex mà không rủi ro vốn.
5. Xác định chiến lược giao dịch và quản lý rủi ro: Trước khi đưa ra quyết định giao dịch thực tế, bạn cần xác định chiến lược giao dịch và quản lý rủi ro phù hợp. Đây là bước quan trọng giúp giảm thiểu rủi ro và đạt được kết quả giao dịch tốt hơn.
6. Thực hiện giao dịch thực tế và theo dõi kết quả: Sau khi đã có chiến lược giao dịch và quản lý rủi ro, bạn có thể thực hiện giao dịch thực tế và theo dõi kết quả. Cần luôn cảnh giác với các diễn biến thị trường, tuân thủ quản lý rủi ro, và đưa ra quyết định dựa trên phân tích kỹ lưỡng và kế hoạch giao dịch đã đề ra.

Lời kết

Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với quy mô và tính thanh khoản cao, đem lại nhiều cơ hội và thách thức cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, để thành công trong giao dịch Forex, người tham gia cần phải nắm vững kiến thức về thị trường, có kế hoạch giao dịch và quản lý rủi ro, và luôn cảnh giác với các rủi ro tiềm ẩn.

Chia sẻ