Cùng với sự phát triển của công nghệ thông tin, cuộc sống hiện đại ngày càng dễ dàng. Tuy nhiên, đi kèm với đó là sự tinh vi của những thủ đoạn lừa đảo và cướp đoạt tài sản mà rất khó lường trước. Chính vì vậy, chúng ta cần phải thận trọng hơn và cảnh giác với những hình thức lừa đảo chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng. Dưới đây là 5 hình thức lừa đảo gần đây mà CryptoViet muốn chia sẻ đến bạn đọc để nâng cao cảnh giác.
Chiêu thức 1: Giả mạo nhân viên ngân hàng
Đây là một chiêu thức được sử dụng phổ biến, đặc biệt là đối với những khách hàng tin tưởng và không đề phòng khi nhân viên ngân hàng gọi đến.
Kịch bản 1: Anh/chị đang có món tiền treo trên hệ thống chờ nhận, hãy cung cấp OTP để nhận tiền
Thường thì tội phạm sẽ gọi điện cho bạn và tự xưng là nhân viên ngân hàng. Sau đó, họ sẽ thông báo rằng bạn đang có một khoản tiền treo trên hệ thống chờ nhận và yêu cầu bạn cung cấp số CMND và mã OTP để ngân hàng hoàn tất thủ tục nhận tiền. Mặc dù ngân hàng luôn khuyến cáo khách hàng không cung cấp mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả nhân viên ngân hàng, một số khách hàng vẫn bị lừa và mất tài khoản internet banking cũng như số tiền trong tài khoản của mình.
Lý do tại sao kẻ gian muốn lấy OTP:
- Chúng đã lấy trộm thông tin đăng nhập vào internet banking của bạn và đang thực hiện lệnh chuyển tiền đi. Chỉ cần bạn cung cấp OTP, chúng sẽ hoàn thành lệnh chuyển tiền khỏi tài khoản của bạn.
- Chúng muốn lấy OTP để thay đổi mật khẩu internet banking của bạn.
Kịch bản 2: Anh/chị đã trúng thưởng của ngân hàng, hãy cung cấp OTP để nhận thưởng
Một cách thường thấy khác, tội phạm sẽ thông báo rằng bạn đã trúng thưởng và để nhận quà, bạn cần cung cấp số tài khoản, mật khẩu và mã OTP để ngân hàng thực hiện việc trao thưởng. Thực tế, ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp mã OTP trong bất kỳ trường hợp nào. Nếu có ai đó yêu cầu OTP của bạn, đó chắc chắn là kẻ lừa đảo. Hãy cảnh giác và không cung cấp thông tin nhạy cảm cho những người không đáng tin cậy.
Chiêu thức 2: Giả mạo cơ quan chức năng
Đây là một trong những chiêu thức phổ biến khác mà tội phạm thường áp dụng. Họ sẽ giả danh là cơ quan công an và thông báo rằng tài khoản của bạn đã bị tấn công trái phép bởi tội phạm. Kẻ lừa đảo yêu cầu bạn cung cấp số tài khoản, mật khẩu và mã OTP để cán bộ điều tra có thể tiến hành điều tra và giải quyết tình hình.
Bạn cần nhớ rằng, cơ quan chức năng không bao giờ yêu cầu thông tin nhạy cảm như số tài khoản, mật khẩu và mã OTP thông qua cuộc gọi điện thoại. Nếu bạn nhận được cuộc gọi như vậy, hãy đề phòng và không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân hay tài khoản nào. Hãy liên hệ trực tiếp với cơ quan công an hoặc ngân hàng để xác minh thông tin trước khi chia sẻ bất kỳ thông tin quan trọng nào.
Chiêu thức 3: Giả mạo người thân, bạn bè
Chiêu thức giả mạo người thân, bạn bè là một hình thức lừa đảo phổ biến mà tội phạm sử dụng để đánh cắp thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng của người khác. Thông qua việc giả mạo tin nhắn, email hoặc cuộc gọi, kẻ lừa đảo sẽ nhận danh tính của một người quen hoặc bạn bè và yêu cầu bạn cung cấp thông tin nhạy cảm hoặc thực hiện các hành động không an toàn.
Để tránh rơi vào cảnh bị lừa đảo bằng chiêu thức này, hãy tuân thủ những nguyên tắc sau:
- Luôn cẩn thận kiểm tra và xác minh danh tính người gửi trước khi chia sẻ thông tin quan trọng. Sử dụng các phương tiện liên lạc khác như gọi điện thoại hoặc gặp mặt trực tiếp để xác nhận yêu cầu.
- Không bao giờ truy cập vào các liên kết không đáng tin cậy hoặc không được xác minh. Đặc biệt, không cung cấp thông tin tài khoản hoặc mật khẩu thông qua các liên kết này.
- Hãy cảnh giác với các yêu cầu khẩn cấp hoặc lời kêu gọi cần giúp đỡ tài chính từ người thân hoặc bạn bè. Hãy xác minh thông tin và yêu cầu trực tiếp với họ bằng cách sử dụng kênh liên lạc riêng biệt.
Nếu bạn nhận được tin nhắn hoặc yêu cầu nghi ngờ, hãy cân nhắc và xác minh thông tin trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào. Báo cáo ngay lập tức cho cơ quan chức năng nếu bạn nghi ngờ về một hoạt động lừa đảo.
Chiêu thức 4: Ép vay
Chiêu thức ép vay là một hình thức lừa đảo phổ biến mà tội phạm sử dụng để chiếm đoạt tiền của người khác. Đối với cách thức này, kẻ lừa đảo thường sử dụng các phương pháp đánh lừa và tạo áp lực tài chính lên nạn nhân. Dưới đây là một số điều quan trọng để tránh rơi vào cảnh bị lừa đảo qua chiêu thức ép vay:
- Luôn kiểm tra và xác minh các thông tin giao dịch trước khi đồng ý nhận tiền hoặc trả lại tiền. Xác minh tài khoản nguồn và tài khoản đích trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào.
- Không bao giờ chuyển tiền hoặc trả lại tiền qua các kênh không an toàn hoặc không đáng tin cậy. Luôn sử dụng các kênh thanh toán an toàn và đáng tin cậy như ngân hàng hoặc cổng thanh toán trực tuyến.
- Khi gặp phải yêu cầu trả lại tiền với lý do chuyển nhầm, hãy liên hệ trực tiếp với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để xác minh thông tin và yêu cầu hỗ trợ.
- Không cung cấp thông tin cá nhân hay tài khoản cho bất kỳ ai không được xác minh hoặc không đáng tin cậy.
- Nếu bạn nghi ngờ về bất kỳ giao dịch nào hoặc cảm thấy có áp lực không cần thiết, hãy báo cáo sự việc cho cơ quan chức năng và nhờ họ hỗ trợ.
Quan trọng nhất là luôn tỉnh táo, không bị áp lực và cân nhắc kỹ trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính nào. Nếu có bất kỳ nghi ngờ nào, hãy tìm sự hỗ trợ từ các chuyên gia tài chính hoặc liên hệ trực tiếp với ngân hàng để được tư vấn và giải đáp các vấn đề liên quan đến tài khoản và giao dịch.
Chiêu thức 5: Chuyển nhầm và yêu cầu trả lại qua trang web
Lừa đảo chuyển nhầm và yêu cầu trả lại qua trang web là một trong những chiêu thức phổ biến mà tội phạm sử dụng để lừa đảo và chiếm đoạt tiền của người khác. Với chiêu thức này, chúng nhắm vào người quen nhưng không phải người thân, có thể là đã từng mua bán. Cách thức thực hiện thường như sau:
- Kẻ lừa đảo giả vờ chuyển nhầm một số tiền không lớn vào tài khoản của nạn nhân.
- Họ liên lạc với nạn nhân thông qua cuộc gọi điện thoại hoặc tin nhắn, giả mạo nhân viên ngân hàng hoặc đối tác liên quan.
- Kẻ lừa đảo thông báo cho nạn nhân về việc chuyển nhầm tiền và yêu cầu nạn nhân trả lại số tiền đó. Họ đe dọa rằng nếu không trả lại, nạn nhân sẽ bị kiện hoặc gặp hậu quả nghiêm trọng.
- Kẻ lừa đảo gửi cho nạn nhân một liên kết web giả mạo, thường qua tin nhắn, email hoặc các phương tiện truyền thông khác.
- Nạn nhân được yêu cầu điền thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP (mã xác thực một lần) hoặc các chi tiết nhạy cảm khác vào trang web giả mạo.
- Trong quá trình thao tác, nạn nhân cung cấp thông tin nhạy cảm, và kẻ lừa đảo sử dụng thông tin đó để truy cập vào tài khoản ngân hàng của nạn nhân, trừ tiền và thậm chí rút hết số tiền có trong tài khoản.
Chuyên gia nói về các hình thức lừa đảo chuyển tiền vào tài khoản
Nguyên nhân khách hàng bị lừa
Nguyên nhân khách hàng bị lừa có thể được phân tích như sau:
- Thiếu cảnh giác và tin tưởng quá cao: Một số khách hàng không đủ cảnh giác khi tiếp nhận thông tin hoặc yêu cầu từ người lạ. Họ có thể dễ dàng tin tưởng và mất đi sự thận trọng khi đưa ra quyết định tài chính quan trọng.
- Thiếu kiến thức về các thủ đoạn lừa đảo: Một số người không được cung cấp đầy đủ thông tin về các thủ đoạn lừa đảo tài chính phổ biến và không đủ nhận biết được những dấu hiệu đáng ngờ. Họ có thể trở thành mục tiêu dễ dàng cho kẻ lừa đảo.
- Lòng tham và sự hấp tấp trước lợi ích tài chính: Một số khách hàng có thể bị quyến rũ bởi lời hứa về số tiền lớn hoặc các ưu đãi đặc biệt. Lòng tham và sự khao khát nhận lợi nhanh có thể khiến họ bỏ qua sự cảnh báo và mất đi khả năng phân tích và đánh giá rủi ro.
- Sự tinh vi và khéo léo của kẻ lừa đảo: Kẻ lừa đảo thường sử dụng các phương pháp và thủ đoạn tinh vi để lừa đảo khách hàng. Họ có thể giả mạo nhân viên công ty tín dụng, sử dụng ngôn ngữ chuyên nghiệp và tạo ra tình huống khẩn cấp để tạo sự bất ngờ và áp lực lên khách hàng.
- Sự thiếu sót trong quản lý và bảo mật từ phía công ty tín dụng: Trong một số trường hợp, sự thiếu sót trong hệ thống quản lý và bảo mật của công ty tín dụng có thể tạo điều kiện thuận lợi cho kẻ lừa đảo. Việc thiếu kiểm soát và quy trình bảo mật lỏng lẻo có thể dẫn đến việc lộ thông tin cá nhân của khách hàng và gian lận tài chính.
Làm thế nào khi bị lừa?
Ngay khi nhận ra mình đã rơi vào bẫy của bọn lừa đảo, nạn nhân không nên giữ kín mà phải báo ngay cho cơ quan công an (theo số điện thoại được cung cấp ở đầu bài) hoặc ngân hàng liên quan để được xử lý.
Thực tế, không phải lúc nào bạn cũng có thể khôi phục lại số tiền đã bị lừa đảo. Tuy nhiên, ít nhất còn hy vọng và đó cũng là cách để cảnh báo những người khác phải cẩn trọng, tỉnh táo hơn nếu gặp tình huống tương tự.
Đề phòng các chiêu lừa đảo
Xác minh người nhận và lý do chuyển tiền
Để tránh rơi vào những cạm bẫy lừa đảo tinh vi như đã được đề cập, chúng ta cần tỉnh táo và không nên vội vàng làm theo yêu cầu mà không xác minh thông tin. Dù đó là người lạ, người quen hay người thân, chúng ta luôn cần kiểm tra kỹ các thông tin liên quan.
Ngay cả khi người thân cần gấp tiền và gửi tin nhắn cho bạn, hãy yêu cầu họ gọi video hoặc nghe giọng nói để đảm bảo rằng đó là người thật và việc đó là thực sự cần thiết.
Không nhấp vào các đường link lạ
Trong thời đại hiện nay, việc nhấp vào các liên kết không rõ nguồn gốc mang theo những rủi ro tiềm ẩn. Không chỉ có nguy cơ lừa đảo hoặc việc đánh cắp thông tin cá nhân, mà còn có thể chứa các phần mềm độc hại gây hại cho thiết bị của bạn. Mặc dù không phải tất cả các liên kết đều độc hại, nhưng luôn luôn cẩn thận sẽ tốt hơn.
Không cung cấp thông tin cho bất kỳ ai
Trừ khi bạn đang thực hiện giao dịch tại ngân hàng hoặc công ty tài chính đáng tin cậy, việc cung cấp thông tin tài khoản cá nhân cho bất kỳ ai là không an toàn. Đặc biệt là mật khẩu và mã xác thực OTP. Những thông tin này rất quan trọng để bảo vệ an ninh tài khoản ngân hàng của bạn và không nên được tiết lộ cho bất kỳ ai.
Báo ngay cho cơ quan chức năng khi nhận thấy dấu hiệu lừa đảo
Khi bạn nhận thấy bất kỳ dấu hiệu nào của hoạt động lừa đảo, hãy tức thì thông báo cho cơ quan chức năng để ngăn chặn và hỗ trợ trong việc xác minh và điều tra. Hãy liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan công an để thông báo về việc bạn đang gặp phải sự lừa đảo và trì hoãn các thao tác theo yêu cầu của kẻ lừa đảo. Tất nhiên, luôn nhớ không bao giờ tuân theo những yêu cầu đó cho đến khi tình hình được làm rõ.
Cách để phòng tránh những chiêu thức lừa đảo qua internet banking
Để tránh rơi vào các chiêu thức lừa đảo qua dịch vụ internet banking, khách hàng cần tuân thủ những nguyên tắc sau:
- Khách hàng không nên tiết lộ bất kỳ thông tin cá nhân nào như tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, v.v. cho bất kỳ ai, bao gồm cả những người tự xưng là nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng hay người quen.
- Khách hàng nên chủ động bảo quản các thiết bị cá nhân như điện thoại di động, máy tính có sử dụng dịch vụ internet banking. Đảm bảo rằng thiết bị của mình được bảo mật, cập nhật các phần mềm antivirus và firewall.
- Khách hàng không nên đăng nhập vào tài khoản internet banking trên các thiết bị không thuộc sở hữu của mình, bao gồm cả thiết bị của người khác.
- Khách hàng nên thường xuyên kiểm tra và cập nhật thông tin liên quan đến tài khoản và giao dịch trên internet banking. Đồng thời, kiểm tra các thông báo, tin tức, và cảnh báo từ ngân hàng liên quan đến bảo mật và an ninh.
- Nếu phát hiện bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào, khách hàng nên liên hệ ngay với ngân hàng để báo cáo và được hướng dẫn xử lý.
Những nguyên tắc này sẽ giúp khách hàng tăng cường an ninh và phòng tránh những rủi ro liên quan đến lừa đảo qua dịch vụ internet banking.
Lời kết
Trước sự gia tăng liên tục của các hình thức lừa đảo chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng, các bạn không thể coi thường những chiêu trò mới mẻ và tinh vi mà bọn xấu sử dụng. Việc không cẩn thận có thể khiến bạn trở thành nạn nhân dễ dàng trong việc mất mát tài chính. Do đó, để bảo vệ bản thân, các bạn cần tỉnh táo và cảnh giác đặc biệt khi đối mặt với các tình huống liên quan đến tài chính, đặc biệt là khi liên hệ với những người lạ. Bạn không nên đặt lòng tin quá dễ dàng và nên luôn tìm hiểu, xác minh thông tin trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính nào. Điều quan trọng là phải giữ vững cảnh giác và tìm hiểu về các biện pháp bảo vệ cá nhân để đảm bảo an toàn cho tài sản của bản thân.
Trả lời