Với lời mời gọi gửi tiền lãi suất lên đến 600%/năm cao gấp 100 lần gửi ngân hàng hay gửi 1 tỷ sau 3 năm sẽ thành 18 tỷ…mà nhiều người đã dồn bao nhiều tiền của vào Etop Bank. Nhiều người đã tin, hoa mắt và đổ tiền liên tục với những con số lớn vào đây, tuy nhiên liệu rằng Etop bank có đi đúng cam kết hay chỉ là mô hình lừa đảo?
Etop Bank là gì?
Nghe cái tên đầu tiên chắc chắn mọi người sẽ liên tưởng đến 1 ngân hàng, đúng như nhận định, theo một thành viên của hệ thống EtopBank, đây là một ngân hàng điện tử đến từ Singapore, sử dụng đồng USD thanh khoản 24/7 trên mọi quốc gia và ở Việt Nam có khoảng 20 sàn đứng ra để tạo thanh khoản.
Etop Bank hoạt động như thế nào?
Để tham gia, người chơi chỉ cần gửi tiền thật để mua tiền ảo có tên là USDT tại EtopBank, với các gói từ 200 USD – 10.000 USD, theo các kỳ hạn từ 1 tháng đến 3 năm.
Lãi suất được trả theo các kỳ hạn gửi từ 30% – 50%/tháng, tương đương 600%/năm, cao gấp khoảng gần 100 lần so với lãi suất tiền gửi ngân hàng trong nước. Sau kỳ hạn gửi người chơi sẽ được rút toàn bộ tiền gốc.
Lãi suất cao nhất là kỳ hạn 3 năm, nếu người tham gia gửi vào số tiền 1 tỷ đồng, mỗi tháng sẽ nhận lãi 500 triệu đồng. Nghĩa là sau 3 năm người tham gia sẽ nhận 18 tỷ tiền lãi và 1 tỷ tiền gốc.
Nhận định về hệ thống, một thành viên Etop Bank nói:
Mình gửi tiền vào và họ sẽ đưa đi đầu tư tùy họ, miễn rằng cuối tháng là mình nhận lãi. Nhưng tại sao họ trả tiền cao vì đó là ngân hàng quốc tế, đơn giản lương của mình chỉ 10 triệu đồng còn lương của họ lên đến 5.000 USD.
Etop Bank có lừa đảo không?
https://www.youtube.com/watch?v=G-PrBpN8j1Q
Khi xem xong qua video trên, có lẽ không cần đến VTV hay ai cảnh báo lừa đảo mà ngay bản thân mọi người cũng nên tự mình nhận định được mô hình này là như thế nào. Dựa vào những dấu hiệu ban đầu của ngân hàng điện tử Etop Bank:
- Không có thông tin rõ ràng: không có website, không có địa chỉ, không có thông tin liên hệ hệ …rất đăng nghi ngờ
- Huy động vốn với lãi khủng: Lãi suất lên đến 600%/năm, gấp 100 lần lãi suất của các ngân hàng Việt Nam và ngân hàng nước ngoài hoạt động ở Việt Nam hiện nay. Mức lãi như vậy trong giao đoạn khó khăn như hiện nay là một dấu chấm hỏi lớn và dù là có phát triển đi nữa thì không có cái gì mà lời nhanh và dễ như vậy được.
- Lãi khủng chỉ trong giai đoạn ngắn chỉ 1 thang – 1 năm, kiếm 10 – 20 tỷ/ tháng ngay cả một dự án lớn, cả công ty chưa hẳn đã thu về lợi nhuận lớn như vậy chứ đừng nói chỉ là gửi tiền.
- Trong hệ thống ngân hàng Việt Nam, ngân hàng số được công nhận thì không có cái tên Etop Bank này => Ngân hàng Etop Bank hoạt động không được cấp phép của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Xét thấy thì đây là mô hình đầu tư dựa trên tiền lãi gửi để thu lợi nhuận, nhưng với mức lãi khủng như vậy đôi khi một nhà đầu tư chứng khoán lớn, có lời chưa chắc là đạt được. Một hình thức đầu tư mà khi ngủ cũng có tiền, vỗ tay 1 cái là có tiền chứ không cần làm bất kỳ cái gì cả.
https://www.youtube.com/watch?v=tzBWAbcuhOI
Phản ứng của người trong cuộc
Mời gọi nghe hấp dẫn, nên mô hình mới đưa vào hoạt động đã nhanh chóng thu hút được hàng nghìn người tham gia.
Một người đàn ông đã quyết định bỏ toàn bộ số tiền vất vả làm lụng được sau 4 năm đi làm thuê tại Nhật Bản vào EtopBank.
Tôi làm việc bên đấy được tầm 800.000 – 1.000.000 đồng. Còn mô hình này tôi nhận được mỗi tuần 1.600.000 đồng, nhưng lại không phải làm gì cả. Từ những người mà tôi đã chuyển tiền thì họ đã mua ô tô và mua nhà rồi.
Một người khác gửi tiền vào mô hình Etopbank cũng cho hay:
Tôi chơi là tôi chơi lớn luôn, lúc đầu là 300 triệu đồng, chơi được 3 ngày tôi lại chơi thêm 525 triệu đồng nữa.
Tự xưng là ngân hàng điện tử, nhưng theo danh sách các ngân hàng được cấp phép hoạt động tại Việt Nam thì không có ngân hàng nào có tên Etop Bank. Điều này đồng nghĩa với việc ngân hàng điện tử tự xưng này đang hoạt động trái pháp luật.
Không được cấp phép hoạt động, nhưng người môi giới của ngân hàng điện tử tự xưng Etop Bank, vẫn liên tục đi đến từng địa phương, tổ chức các sự kiện để lôi kéo người tham gia.
Ông Đào Minh Tú, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà Nước cũng lên tiếng cảnh báo về các mô hình huy động vốn lãi “khủng” trên mạng:
Có được lợi nhuận mấy chục % trong điều kiện dịch COVID-19 là rất khó trong tất cả các lĩnh vực kinh tế – xã hội của thế giới và trong nước. Còn mấy trăm phần trăm thì chúng ta chưa cần biết tổ chức đó hoạt động như thế nào nhưng mời chào như thế đã thấy bất hợp pháp và lừa đảo.
